Spisu treści:
Inwestorzy czasami decydują, że korzystne jest zamknięcie rachunku inwestycyjnego. Jeśli posiadasz indywidualne konto emerytalne Roth w Fidelity, możesz je zamknąć i przelać pieniądze na inne konto Roth lub po prostu wypłacić środki. Jednak zamknięcie Roth IRA oznacza, że możesz mieć obowiązek podatkowy, jeśli wypłata nie jest kwalifikowaną dystrybucją.
Autoryzacja zamknięcia konta
Aby zamknąć Fidelity Roth IRA, wypełnij formularz „Upoważnienie do zamknięcia konta”, który można pobrać ze strony internetowej Fidelity. Wskazać, czy chcesz zatrzymać pieniądze na podatki. Możesz otrzymać czek lub mieć środki na koncie Roth przesłane elektronicznym przelewem na inne konto. Za elektroniczny przelew środków pobierana jest opłata w wysokości 15 USD. Wyślij autoryzację na adres podany w formularzu. Fidelity może również pobierać opłatę za zamknięcie konta w wysokości 50 USD.
Dystrybucja kwalifikowana a podlegająca opodatkowaniu
Jeśli nie wpłacisz środków do innego Roth IRA w ciągu 60 dni od wyjęcia ich z konta Fidelity, jest to uważane za dystrybucję przez Internal Revenue Service. Jeśli dystrybucja jest kwalifikowana, pieniądze są wolne od podatku. Dystrybucja jest kwalifikowana, gdy Roth ma co najmniej 5 lat kalendarzowych i spełniasz jeden z następujących warunków: masz 59 1/2 lat, jesteś na stałe wyłączony, odziedziczyłeś Roth IRA lub używasz pieniędzy (do 10 000 $), za pierwszy dom. Jeśli dystrybucja nie jest kwalifikowana, dochody z inwestycji podlegają opodatkowaniu. Być może będziesz musiał zapłacić 10-procentową karę za wczesną dystrybucję.