Spisu treści:
Chociaż nie zdarza się to zbyt często, możesz natknąć się na przypadki, w których masz dużą ilość gotówki do zdeponowania. Dokonywanie dużych wpłat gotówkowych wymaga kilku dodatkowych kroków ze względu na przepisy federalne. Aby ograniczyć nielegalną i czarną działalność rynkową, Internal Revenue Service wymaga od banku złożenia Raportu o Transakcji Walutowej za każdy złożony depozyt powyżej 10 000 USD.
Podaj identyfikację
W przypadku wpłat gotówkowych mniejszych niż 10 000 USD bank zazwyczaj pyta o formę identyfikacji, taką jak prawo jazdy. Niektóre banki zezwalają również na wpłaty na własne konto w stosunku do konta innej osoby. Jeśli mała firma wykorzystuje pracownika do dokonania wpłaty gotówkowej, pracownik ten musi również posiadać identyfikator.
Zapytaj o CTR
Obowiązkiem banku jest złożenie CTR za twój depozyt w wysokości 10 000 USD lub więcej. Większość banków poprosi o prawo jazdy lub inną formę identyfikacji, numer ubezpieczenia społecznego i zawód. Następnie wypełnią raport CTR przy użyciu informacji z Twojego konta. Aby uchronić się przed audytem IRS, upewnij się, że kasjer bankowy wypełnia CTR w Twoim imieniu podczas dokonywania wpłaty. Jeśli celowo zdeponujesz mniejsze kwoty kilka razy, aby uniknąć konieczności składania CTR, rząd federalny może obciążyć Cię „strukturą”. Od 2015 r. Kara za zorganizowanie wynosi do pięciu lat więzienia, grzywnę do 250 000 USD lub połączenie kary więzienia i grzywny. W przypadku strukturyzacji przestępstw, które obejmują ponad 100 000 USD w ciągu 12 miesięcy, kara jest podwojona.