Jak obliczyć efektywną wydajność

W świecie finansów i inwestycji dwa rodzaje wydajności to okresowa wydajność i efektywna wydajność. Rentowność okresowa to rentowność okresu (tj. Miesiąca, półrocza), podczas gdy efektywna rentowność to stopa zwrotu każdego roku. Ogólnie rzecz biorąc, analitycy używają terminu „efektywna rentowność” w odniesieniu do rocznej rentowności, co jest pomocne w porównywaniu aktywów, które płacą więcej niż raz w roku. Innym terminem na efektywną rentowność jest RRSO lub roczna stopa procentowa.

Możesz obliczyć zyski z inwestycji.

Krok

Określ liczbę okresów płatności („n”) w ciągu roku. Niektóre papiery wartościowe płacą co sześć miesięcy, w takim przypadku liczba okresów wynosi dwa. W tym przykładzie liczba okresów płatności wynosi 12 (miesięcznie).

Krok

Określ stopę procentową („i”). Jest to nominalna lub określona stopa procentowa zabezpieczenia. Załóżmy na przykład, że jesteś właścicielem obligacji, która co miesiąc płaci 6 procent.

Krok

Podziel stopę procentową (w postaci dziesiętnej) przez liczbę okresów. W tym przykładzie.06 / 12 = 0,005.

Krok

Znajdź sumę 1 + „i / n”. Obliczenie wynosi 1 + 0,005 = 1,005.

Krok

Podaj sumę obliczeń w kroku 4 do wykładnika „n”. Obliczenie wynosi 1,005 ^ 12 lub 1,061677812.

Krok

Odejmij 1 dla efektywnej (annualized) wydajności. Obliczenie wynosi 1,061677812 - 1 = 0,061677812 lub 6,17%.