Spisu treści:
Być może nie mógłbyś dotrzeć do osoby, która przygotowuje twoje podatki, a on właśnie skończył przygotowywać zeznanie podatkowe. Jednak chcesz dokonać wkładu IRA, który zostanie odzwierciedlony w tym zeznaniu podatkowym. Internal Revenue Service zezwala na składki za poprzedni rok kalendarzowy, które mają być dokonane do terminu składania deklaracji podatkowych.
Dokonywanie wkładów
Możesz wnieść swój wkład za dany rok do daty złożenia wniosku podatkowego następnego roku. Ten termin płatności jest ścisły i żadne przedłużenie nie jest dozwolone, nawet jeśli otrzymasz przedłużenie zeznania podatkowego do października. Podczas gdy 15 kwietnia zazwyczaj jest uznawany za dzień podatkowy - termin składania deklaracji podatkowych - dzień podatkowy 2011 to 18 kwietnia, a 17 kwietnia 2012 roku. Możesz składać tradycyjny lub Roth IRA przez cały rok kalendarzowy oraz do dnia podatkowego w następnym roku kalendarzowym. Oznacza to, że możesz dokonać wpłat na IRA 2010 do 18 kwietnia 2011 roku.
Składki na spłatę
Składki na spłatę są dostępne dla wykwalifikowanych rezerwistów, którzy chcą wpłacić środki z powrotem do IRA po wcześniejszym dokonaniu wypłat zgodnie z zasadami dystrybucji zastrzeżonych rezerwistów. Rezerwiści aktywnej służby mogą korzystać z funduszy IRA bez kary podczas czynnej służby i spłacać kwotę do kwoty wypłaconej bez traktowania jej jako nadwyżki składki, która zostałaby ukarana. Limit czasu na zastąpienie funduszy wynosi dwa lata po zakończeniu czynnej służby.
Korzystanie ze zwrotu pieniędzy
Niektórzy używają zwrotu podatku w celu sfinansowania rocznej składki IRA. Zamiast czekać, aż nadejdzie zwrot podatku, który może nastąpić po upływie terminu rozliczenia podatku, wypełnij formularz 8888, składając osobiste zeznania podatkowe. Ten formularz pozwala na wyznaczenie całości lub części zwrotu podatku jako wkładu IRA. Tworzy bezpośrednie łącze depozytowe, pozwalając IRS wysyłać środki w Twoim imieniu bezpośrednio do IRA. Porozmawiaj z doradcą podatkowym, aby upewnić się, że dotrzymujesz wszystkich terminów i wymogów IRS.
Roth lub tradycyjny
Termin istnieje niezależnie od tego, czy wnosi się wkład do Roth czy tradycyjnej IRA. Wielu podatników czeka, aż ich zeznania podatkowe będą kompletne, aby mogli sprawdzić, czy potrącenie dokonane przez tradycyjną IRA byłoby bardziej korzystne niż korzyści podatkowe Roth IRA. W tradycyjnej IRA składki są potrącane z rocznego dochodu z zeznań podatkowych, a aktywa odraczają podatek do momentu przejścia na emeryturę, kiedy wypłaty są opodatkowane jako dochód. Roth nie zapewnia odliczeń, ale wypłaty są zwolnione z podatku na emeryturze. Nie wszyscy kwalifikują się do pełnego tradycyjnego odliczenia IRA lub pełnego wkładu Roth IRA, a jeśli te obliczenia zostaną dokonane przed terminem złożenia podatku, mogą pomóc w określeniu rodzaju IRA, do którego należy wnieść wkład.