Spisu treści:
Wyciągi z kart kredytowych i pokwitowania dostarczają dokumentację transakcji finansowych. Długość czasu, który trzeba poświęcić, zależy od charakteru zakupu. Jeśli nie masz zapisu transakcji, gdy jej potrzebujesz, może to kosztować Twoje pieniądze. Zawsze rozdrobnione wyciągi z karty kredytowej i pokwitowania aby powstrzymać kradzież tożsamości.
Indywidualne rekordy
Porównaj swoje miesięczne wyciągi z karty kredytowej z wpływami z zakupów. Jeśli kwoty na wyciągu są poprawne, zazwyczaj można je zbyć. Istnieją wyjątki. Na przykład, jeśli używasz karty kredytowej, aby zapłacić za coś, co jest objęte gwarancją, zachowaj oświadczenie wraz z gwarancją, aż do wygaśnięcia. Jeśli chcesz, możesz zwrócić się do oświadczeń, jeśli zwrócisz zakup. Z reguły nie musisz przechowywać wyciągów z karty kredytowej ponad rok.
Informacje o karcie kredytowej i podatki
Za każdym razem, gdy wyciąg z karty kredytowej odnosi się do transakcji, która ma wpływ na Twoje zeznanie podatkowe, powinieneś go zachować do momentu upływu okresu ograniczeń związanych z obsługą dochodu wewnętrznego. Okres ograniczeń to czas, w którym IRS nie może już przeglądać złożonego zeznania podatkowego w poszukiwaniu niezapłaconych podatków. W przypadku indywidualnych deklaracji podatku dochodowego termin wynosi zazwyczaj trzy lata po złożeniu wniosku. Jeśli zapomniałeś zawrzeć część swojego dochodu na zeznaniu podatkowym, IRS może Cię skontrolować przez sześć lat po złożeniu wniosku.
Rekordy biznesowe
Kiedy jesteś samozatrudniony lub jesteś właścicielem firmy, możesz zapłacić koszty biznesowe za pomocą karty kredytowej. Płatności te są często odliczane od podatku. Przechowuj miesięczne wyciągi do czasu upływu terminu przedawnienia. Podobnie jak w przypadku poszczególnych podatków, zwykle jest to trzy lata po złożeniu zeznania podatkowego, chyba że IRS zażąda przedłużenia o trzy lata, ponieważ podejrzewają zaniżone dochody, dlatego zachowanie oświadczenia przez siedem lat jest ostrożne. Jeśli Twoja firma akceptuje płatności kartą kredytową od klientów, otrzymasz wyciągi zawierające szczegóły dotyczące sprzedaży. Możesz także zachować kopię paragonów, które dajesz klientom. Potwierdzenia te nie muszą być przechowywane po sprawdzeniu ich na podstawie wyciągu z karty kredytowej sprzedawcy. Przechowuj oświadczenia również przez siedem lat, ponieważ dokumentują przychody dla celów podatkowych.