Jak inwestować w waluty obce

Wszystkie inwestycje w walutach obcych powinny być dokonywane w kontekście długoterminowych celów inwestycyjnych, w celu zmniejszenia ryzyka systematycznego poprzez dalszą dywersyfikację na inne klasy aktywów. Waluty obce mogą stanowić atrakcyjną inwestycję, ponieważ jako wysoce płynne aktywa służą jako zabezpieczenie dla Twojego portfela. Może jednocześnie służyć jako rezerwa, którą można szybko przekształcić i ponownie zainwestować w przypadku kryzysu gospodarczego lub, odwrotnie, okazji rynkowej.

Kurs wymiany walut obcych: kredyt: Pavel Bobrovskiy / iStock / Getty Images

Dealerzy wymiany walut

Jedną z korzyści z inwestowania w walutę obcą jest jej płynność. Rynek walutowy jest największym rynkiem finansowym na świecie, ze średnim dziennym wolumenem obrotu w wysokości 3,2 bln USD w 2014 r. Możesz kupić dowolną kwotę waluty obcej od dealerów walutowych - zazwyczaj dużych, międzynarodowych firm finansowych, takich jak banki komercyjne. Ponieważ nie ma scentralizowanego rynku globalnych walut, rynek forex jest dostępny 24 godziny na dobę. Koszty transakcji są bardzo niskie. Nie płacisz prowizji od inwestycji walutowych, ale ponosisz koszty transakcji za pomocą niewielkiego spreadu typu bid-ask.

Pochodne

Instrumenty pochodne to papiery wartościowe, których wartości pochodzą ze zmian cen aktywów bazowych. Kontrakty terminowe są głównymi instrumentami pochodnymi wykorzystywanymi do inwestowania w waluty obce. Są to krótkoterminowe umowy kupna lub sprzedaży danej waluty po określonej cenie. Ich płynny charakter i dynamika rynku forex sprawiają, że kontrakty futures sprzyjają aktywnemu obrotowi. Na przykład, używając standardowych kontraktów terminowych, które handlują na giełdzie Chicago Mercantile Exchange, możesz zająć długą pozycję, kupując 100 kontraktów funtów brytyjskich, przy czym każda umowa ma wartość 62 500 funtów po kursie rynkowym, znanym również jako kurs spotowy, wynoszącym 0,62375. Jeśli funt wzrośnie, możesz zamknąć tę długą pozycję, sprzedając tę ​​samą liczbę kontraktów. Jeśli zamkniesz transakcję, gdy funt wzrośnie do 0,6238, Twój zysk będzie równy: 100 kontraktom pomnożonym przez 62 500 funtów na kontrakt, pomnożonemu przez wzrost ceny 0,00005 lub 312,5 funtów.

Fundusze giełdowe

Fundusze giełdowe pozwalają inwestować w określoną walutę obcą lub nawet koszyk walut. Fundusze ETF znacznie rozszerzyły świat inwestycji, oferując tanie pojazdy do inwestowania w praktycznie każdym sektorze rynków kapitałowych. Są płynne, co jest zaletą, ponieważ handlują na giełdach publicznych, tak jak akcje giełdowe. Możesz zainwestować w walutowy fundusz ETF, który śledzi wydajność dowolnej waluty obcej. Jeśli spodziewasz się wzrostu ceny funta, możesz kupić fundusze ETF, które idą w parze z wynikami funta, korzystając z tego samego konta maklerskiego, którego użyłbyś do handlu akcjami. Jeśli jesteś właścicielem małej firmy sprzedającym widżety w Meksyku, możesz zakupić odwrotne fundusze ETF, których wartość wzrasta proporcjonalnie do spadku wartości peso. Mogłoby to skompensować spadek przychodów związanych z wahaniami kursów walut.

Platforma handlu walutami

Stosunkowo nową innowacją jest internetowa platforma handlu walutami, w której można handlować walutami bez użycia instrumentów pochodnych. R.J. O'Brien & Associates byli wczesnymi innowatorami w tej dziedzinie, a później dołączyły do ​​nich firmy takie jak DirectFX i FXCM. Firmy te działają jako własne centrum rozliczeniowe, utrzymując płynność i zasadniczo powielając rynek walutowy na pulpicie. Platformy te są przyjazne dla użytkownika, dzięki czemu handel walutami jest prosty. Ponieważ nie są zaangażowane żadne instrumenty pochodne, możesz zainwestować tyle, ile chcesz, i po prostu kupić i sprzedać dowolną walutę za pośrednictwem platformy.