Spisu treści:
Inwestycja w dług jest inwestycją w firmę poprzez zakup instrumentu dłużnego w przeciwieństwie do konwencjonalnej inwestycji kapitałowej w spółki poprzez zakup akcji zwykłych lub uprzywilejowanych. Inwestycje dłużne obejmują również sytuacje, w których inwestorzy prywatni finansują produkty dłużne częściej oferowane przez banki lub kredytodawców.
Podstawy
Inwestowanie w długi istnieje od czasów biblijnych, zauważa strona internetowa „Invest in Debt”. Co zmieniło się w XXI wieku to fakt, że więcej indywidualnych inwestorów zdaje sobie sprawę z możliwości skorzystania z instrumentów dłużnych oferowanych wcześniej przez duże banki lub korporacje. Zamiast inwestować poprzez przejęcie własności w firmie lub projekcie, inwestorzy zadłużeniowi starają się czerpać korzyści z kosztów finansowania zaakceptowanych przez osoby fizyczne i przedsiębiorstwa skłonne do płacenia opłat finansowych w celu uzyskania natychmiastowego dostępu do środków pieniężnych.
Więzy
Obligacje są jednym z najbardziej powszechnych i oczywistych przykładów inwestycji w dług. Organizacje emitują obligacje jako alternatywę finansowania oferującą akcjonariuszom częściową własność. Inwestorzy kupują obligacje z gwarantowaną spłatą po określonej stopie procentowej. Korporacje o wysokich ratingach kredytowych zazwyczaj płacą mniej odsetek posiadaczom obligacji ze względu na ich wiarygodność. Spółki wzrostowe lub te, które są uważane za bardziej ryzykowne dla obligatariuszy, płacą wyższe oprocentowanie obligacji, przedstawiając scenariusz wyższego ryzyka i wyższy zysk dla inwestorów dłużnych.
Inne inwestycje dłużne
Inne wspólne inwestycje dłużne obejmują zastawy podatkowe, umowy dotyczące nieruchomości, kredyty samochodowe i kredyty hipoteczne finansowane przez właściciela, zgodnie z „Invest in Debt”. Sklep lombardowy jest również oznaczony jako inwestycja w dług, podobnie jak każda inwestycja z obietnicą przyszłych przepływów pieniężnych w zamian za zakup instrumentu dłużnego na obecnym rynku. Podczas silnych okresów na rynku nieruchomości popularne są często prywatne grupy inwestycyjne. Są to finansowane ze środków prywatnych grupy inwestycji hipotecznych, które zazwyczaj finansują bardziej ryzykowne pożyczki dla deweloperów i nabywców nieruchomości w zamian za zastawy na nieruchomości.
Unikalna charakterystyka inwestycji dłużnych
Inwestowanie w dług jest zupełnie inne niż kupowanie płyt CD lub inwestowanie w akcje. Inwestorzy zadłużeniowi są często dużo bardziej aktywni niż inwestorzy giełdowi i muszą uważnie analizować i poznawać instrumenty dłużne, w które inwestują, zgodnie z „Invest in Debt”. Inwestycje związane z zadłużeniem są często uważane za niekonwencjonalne przez ludzi, którzy uważają, że inwestowanie oznacza kupowanie akcji lub innych konwencjonalnych inwestycji generujących zysk. Wchodząc na arenę inwestycji w zadłużenie, dobrze jest uczyć się od weteranów w branży i zacząć konserwatywnie.