Spisu treści:
Po złożeniu podatków federalnych odetchniesz z ulgą i odłożysz kopię zeznania podatkowego. W pewnym momencie możesz zdecydować się na wykonanie pewnych prac porządkowych w zakresie formularzy podatkowych i dokumentacji, ale zachowaj ostrożność: być może będziesz musiał przechowywać swoje dokumenty przez kilka kolejnych lat, zanim wyślesz je do niszczarki.
Ewidencjonowanie
Ewidencja podatkowa musi być przechowywana pod ręką, jeśli IRS przeprowadzi kontrolę Twojego zwrotu. Jeśli IRS przeprowadzi audyt Twoich podatków, będziesz potrzebować kopii zwrotów za lata, które poddano audytowi, oraz dokumentacji uzupełniającej. Bez tych informacji nie będziesz w stanie wyjaśnić IRS pewnych potrąceń i może się okazać, że zapłacisz dodatkowe podatki, odsetki i zapłacisz kary.
Okres ograniczeń
IRS przypisuje okres ograniczeń dla różnych formularzy podatkowych i dokumentów uzupełniających. Okres ten obejmuje czas, w którym możesz zmienić swój zwrot, zażądać zwrotu pieniędzy lub podatku lub gdy IRS może obciążyć Cię dodatkowym podatkiem. Na przykład, jeśli złożysz wniosek o kredyt lub zwrot po złożeniu zwrotu, przechowuj te dane przez trzy lata od daty złożenia pierwotnego zwrotu. Lub trzymaj je przez dwa lata od daty zapłaty podatku, w zależności od tego, co nastąpi później. Jeśli nie zmieniłeś swojego zwrotu, zachowaj swoje rejestry podatkowe przez trzy lata, ale przez sześć lat, jeśli nie zgłosiłeś dochodu brutto o 25 procent lub mniej.
Inne ograniczenia
Jeśli złożyłeś stratę z tytułu redukcji nieściągalnych długów lub bezwartościowych papierów wartościowych, powinieneś przechowywać swoje dane przez siedem lat. Ewidencja podatku od zatrudnienia powinna być przechowywana przez cztery lata po opłaceniu lub należnym podatku. Ważne jest prowadzenie ewidencji na miejscu w szufladzie kuchennej lub szafce na dokumenty i informowanie innych członków rodziny o swoim systemie, doradza Debra Pankow z Uniwersytetu Stanowego Dakoty Północnej.
Rekordy nieokreślone
Konieczne będzie prowadzenie ewidencji podatkowej przez czas nieokreślony, jeśli w sposób nieuczciwy złożyłeś zeznanie podatkowe lub nie złożyłeś zeznania podatkowego. Niektórzy specjaliści podatkowi nakłaniają podatników do stałego powiązania IRS, ulepszeń w domu i związanej z nimi dokumentacji w celu obniżenia zysków kapitałowych, gdy ostatecznie sprzedają swój dom.
Inne rekordy
IRS radzi podatnikom, aby prowadzili ewidencję dotyczącą nieruchomości „… aż do upływu terminu przedawnienia za rok, w którym pozbywasz się nieruchomości w podlegającym opodatkowaniu zarządzeniu”. Zapisy te pomogą Ci obliczyć wszelkie odliczenia amortyzacji, amortyzacji lub wyczerpania. Ponadto te zapisy pomogą Ci obliczyć zysk lub stratę przy sprzedaży nieruchomości. Nawet jeśli IRS nie wymaga, abyś prowadził pewne zapisy po określonej dacie, przechowuj zapisy dotyczące odsetek dłużnikom lub firmom ubezpieczeniowym dłużej.