„Finanse osobiste” mogą być tematem, który można sprecyzować. Kiedy kończysz studia na rachunkach oszczędnościowych i spłacasz dług, aby zaspokoić potrzeby menadżera pieniężnego? Nie jest tak czarno-biały jak „kupuj akcje, wynajmuj doradcę finansowego”, ale jeśli możesz odpowiedzieć na kilka pytań dotyczących swoich pieniędzy i celów, możesz wiedzieć, czy warto porozmawiać z profesjonalistą.
Istnieje kilka powszechnie uzgodnionych sytuacji, w których prawdopodobnie nie potrzebujesz płatnego doradcy finansowego. Strateg Barry Glassman, piszący dla Forbes sugeruje, że jeśli lubisz grać w grę inwestycyjną, może warto trzymać się swoich aplikacji. Dotyczy to również sytuacji, gdy większość pracy finansowej jest zautomatyzowana, np. Depozyty lub płatności rachunków; to świetny sposób na budowanie bogactwa bez przemyślenia go. Wreszcie, jeśli potrzebujesz pomocy podatkowej, wiesz, kiedy o nią poprosić.
Powiedział, że nie wiesz, czego nie wiesz, twierdzi doradca inwestycyjny Kristin McFarland. Pisanie dla Ulica w lipcu McFarland mówi, że warto poświęcić czas, aby dowiedzieć się, co powstrzymuje cię od szukania porad dotyczących usług finansowych. Jeśli uważasz, że Twoja sytuacja pieniężna jest zbyt prosta lub jeśli menedżer pieniędzy wydaje się zbyt kosztowny, możesz nie doceniać tego, co musisz zyskać.
Zastanów się nad wstępnym spotkaniem z profesjonalistą, któremu uważasz, że możesz zaufać, szczególnie jeśli przyjdą poleceni przez kogoś, kogo szanujesz. Unikaj rekinów: Badania pokazują, że socjopaci w stylu filmowym robią straszliwych doradców. Ale zadawanie pytań bezpośrednio może dać Ci cenne odpowiedzi, które pomogą Ci zacząć pracować ciężej.