Spisu treści:
Formularz IRS 1099-R zgłasza wszystkie wypłaty z IRA lub 401k rachunków emerytalnych w ciągu roku kalendarzowego, niezależnie od tego, czy kwoty te podlegają opodatkowaniu. Wszystkie wypłaty muszą zostać zgłoszone, a kwota podlegająca opodatkowaniu zostanie obliczona, a następnie wpisana do federalnego zeznania podatkowego w formularzu 1040 i do zwrotu państwa. Na szczęście złożenie 1040 zazwyczaj kończy większość pracy wymaganej do uzyskania zeznania podatkowego. Twój formularz 1099-R dostarczy pozostałych informacji, które będą potrzebne do prawidłowego złożenia podatków stanowych.
Krok
Weź dystrybucję. Aby otrzymać 1099-R, musisz wypłacić pieniądze z jednego lub więcej kont emerytalnych. Ta wypłata zostanie zgłoszona do Internal Revenue Service jako dystrybucja. Otrzymasz 1099 R za każde konto emerytalne, z którego wycofałeś środki w ciągu roku.
Krok
Zbierz wszystkie swoje formularze 1099-R. Nie możesz złożyć podatków, dopóki nie otrzymasz 1099-R za każde konto, z którego dokonałeś wypłaty. Jeśli nie otrzymałeś oczekiwanych formularzy 1099-R do połowy lutego, skontaktuj się z administratorem planu emerytalnego i poproś o kolejną kopię. Możesz także uzyskać dostęp do formularzy 1099-R online.
Krok
Złóż podatki. Każde urządzenie 1099-R będzie miało osobne arkusze, które można wykorzystać do złożenia federalnych i stanowych deklaracji podatkowych. Procedura składania deklaracji podatkowych może być różna, w zależności od tego, gdzie mieszkasz, ale w większości przypadków po prostu przeniesiesz kwoty ze swoich formularzy 1009-R do swojego zeznania podatkowego federalnego 1040. Jeśli podatki stanowe zostały potrącone z wypłat z konta emerytalnego, wprowadź całkowitą kwotę potrąconą z twojego zeznania podatkowego. Skonsultuj się z państwową radą podatkową, aby określić wszelkie inne wymogi dotyczące składania specyficzne dla twojego stanu.