Spisu treści:
Oszustwa bankowe stają się coraz większym problemem w wyniku postępu technologicznego. Jednym z głównych obszarów zainteresowania jest oszustwo czekowe. Przestępcy myją kontrole za pomocą roztworów chemicznych i powielają pisma odręczne ekspertów. Drukarki laserowe ułatwiają tworzenie fałszywych kontroli. Jako handlowiec lub każdy, kto akceptuje czek jako płatność, weryfikacja właściciela konta bankowego chroni Cię przed utratą. Nawet najlepsze wysiłki nie zawsze uniemożliwiają ofiarom oszustwa.
Krok
Prośba o identyfikację. Sprawdź nazwę na identyfikatorze wraz z nazwą na czeku, a także dopasuj podpisy. Wiele kont firmowych i osobistych pozwala komuś podpisać konto bez bycia jego właścicielem. W takim przypadku nazwa może nie odpowiadać nazwie czeku.
Krok
Zadzwoń do banku czeków i sprawdź dodatkowych podpisujących na koncie. Możesz również przekazać bankowi kwotę czeku, aby określić, czy środki są dostępne. Nie oczekuj, że bank udzieli szczegółowych informacji, takich jak nazwy posiadaczy kont, salda lub informacje kontaktowe. Można oczekiwać, że większość banków powie, że fundusze są dostępne i że osoba, którą wymieniłeś, jest właścicielem lub może napisać czek na koncie.
Krok
Użyj TeleCheck, usługi sprzedawcy, która wykorzystuje dane cyfrowe do potwierdzenia statusu konta. Ta usługa daje numer potwierdzenia, chroniący przed nieuczciwą działalnością. Jeśli jesteś handlowcem, możesz uzyskać więcej informacji o TeleCheck na FirstData.com.