Spisu treści:
Plan 457 oferuje specjalne korzyści podatkowe, aby zachęcić pracowników agencji rządowych i niektórych organizacji non-profit do oszczędzania na emeryturę. Jeśli spełniasz kryteria dystrybucji z planu 457, po prostu wypełnij formularz wniosku o dystrybucję od instytucji finansowej, która zarządza planem 457. Masz prawo do dystrybucji po tym, jak opuściłeś organizację, w której pracowałeś lub, jeśli pracujesz dla organizacji rządowej, na nieprzewidzianą sytuację finansową. Jeśli jednak pracujesz dla organizacji non-profit, twój plan 457 nie może zezwalać na dystrybucje na wypadek sytuacji kryzysowych.
Nieprzewidziane awarie finansowe
Nieprzewidziane awarie finansowe muszą być poważnymi trudnościami wynikającymi z choroby lub obrażeń odniesionych przez Ciebie, Twojego współmałżonka lub osobę na twoim utrzymaniu; uszkodzenie lub zniszczenie Twojej własności; lub podobna nadzwyczajna i nieprzewidywalna sytuacja finansowa. Przykłady obejmują zbliżające się wykluczenie głównego domu, wydatki medyczne na siebie, współmałżonka lub dzieci lub wydatki pogrzebowe.
Konsekwencje podatkowe
Dozwolone jest wypłacanie pieniędzy z planu 457 bez żadnych kar ze strony Urzędu Skarbowego bez względu na to, ile masz lat. Jednakże będziesz musiał zapłacić podatek dochodowy od dystrybucji. Na przykład, jeśli masz 45 lat, kiedy opuścisz organizację i wyciągniesz 10 000 USD, jesteś zobowiązany do zapłaty podatku dochodowego, ale bez wcześniejszej kary za wypłatę, od tej kwoty.