Definicja mieszanych funduszy inwestycyjnych

Jednym ze sposobów dywersyfikacji portfela jest inwestowanie w mieszany fundusz inwestycyjny lub fundusz mieszany. Ten rodzaj funduszu zawiera zarówno akcje wzrostowe, jak i wartościowe i może specjalizować się w dużych, średnich lub małych firmach. W zależności od twoich celów finansowych i tolerancji ryzyka, taki fundusz mógłby odegrać ważną rolę w twoim portfelu. Znajomość różnicy między wzrostem a zapasem wartości daje lepsze wyobrażenie, czy fundusz mieszany jest odpowiedni dla Ciebie.

Definicja mieszanych funduszy inwestycyjnych

Zapasy wzrostu

Akcje wzrostowe to akcje spółek, których zyski, a tym samym ceny akcji, mają rosnąć szybciej niż ogólny rynek akcji. Zapasy te mają tendencję do płacenia niewielkich lub żadnych dywidend, ponieważ takie firmy zwykle reinwestują swoje dochody w badania i rozwój.

Zapasy wartościowe

Akcje wartościowe to akcje, które sprzedają się po stosunkowo niskich cenach w porównaniu z zyskami spółki, a zatem są uważane za niedowartościowane przez rynek. Zapasy te często wypłacają regularne dywidendy i mogą szybko wzrosnąć, gdy inwestorzy zobaczą swoją prawdziwą wartość.

Zabezpieczanie zakładów

Gdy zapasy wzrostu osiągają dobre wyniki, zapasy wartości mają tendencję do opóźniania się. Posiadanie obu w mieszanym funduszu inwestycyjnym oznacza, że ​​nie musisz próbować odgadnąć, który typ aktywów będzie z czasem lepiej funkcjonował. Bez względu na to, jak idzie rynek, teoretycznie możesz zarabiać na przynajmniej jednym z nich.

Ryzyko

W zależności od ich posiadanych zasobów, niektóre fundusze mieszane mogą być mniej ryzykowne niż fundusze wzrostu i bardziej ryzykowne niż fundusze wartościowe. Jednak wszystkie fundusze mieszane są bardziej zdywersyfikowane niż fundusze inwestycyjne, które inwestują tylko w akcje wzrostu lub wartości. Ogólnie rzecz biorąc, inwestowanie w oba rodzaje akcji ma tendencję do zmniejszania zmienności lub dużych wahań kursu akcji funduszu. Może to zmniejszyć szansę na utratę dużej ilości pieniędzy w dłuższej perspektywie.

Mieszanka a fundusze zrównoważone

Nie myl funduszy mieszanych z funduszami zrównoważonymi. Podczas gdy fundusze mieszane zawierają tylko akcje, fundusze zrównoważone zawierają mieszankę akcji i obligacji lub innych inwestycji o stałym dochodzie. Z tego powodu fundusze mieszane wydają się być bardziej ryzykowne niż fundusze zrównoważone.

Right Mix

Zanim zainwestujesz, przyjrzyj się, ile pieniędzy fundusz mieszany ma w zasobach wzrostu w porównaniu z zapasami wartości. Może być możliwe utworzenie współczynnika lepiej dopasowanego do Twojego portfela, wybierając oddzielny fundusz dla każdego typu aktywów. Mogłoby to pomóc na przykład położyć większy nacisk na akcje wartościowe. Narzędzia online mogą pomóc Ci zobaczyć, ile pieniędzy dany fundusz wzajemny przeznacza na każdy rodzaj akcji.