Jak przenieść ESOP do 401k

Pracodawcy często oferują swoim pracownikom Plany Opcji Pracowniczych, znane również jako ESOP, które opierają się na rocznych zyskach. Różnią się one od planów emerytalnych sponsorowanych przez pracodawcę, takich jak 401k. Pracodawca może utrzymać zarówno plany otrzymywania przez pracowników dużych ulg podatkowych w ramach planu ESOP, jak i dywersyfikację 401 tys., Przy czym łączne składki są ograniczone do 25% rocznego dochodu. Przeniesienie akcji ESOP do 401k jest uwarunkowane przyjęciem obu planów.

Krok

Skontaktuj się z administratorem planu ESOP, dzwoniąc pod numer podany w rocznym zestawieniu ESOP. Wyjaśnij, że chcesz przenieść akcje ESOP do planu 401k i sprawdź, czy plan ESOP na to pozwala. Jeśli plan zezwala na transfer, zażądaj wymaganych dokumentów.

Krok

Skontaktuj się z administratorem planu 401k, dzwoniąc pod numer podany na wyciągu i spytaj, czy plan zaakceptuje przelew lub rolowanie z ESOP. Internal Revenue Service zezwala na tę transakcję, ale ostateczna decyzja należy do każdego administratora. Poproś o dokumenty, jeśli takie istnieją, od administratora.

Krok

Wypełnij wszystkie dokumenty, podpisz je i zrób kopie dla siebie i dla każdego administratora. Wyślij oryginalne dokumenty otrzymane od administratora ESOP z kopią dokumentacji administratora 401k do administratora ESOP. Wyślij dokumentację 401k wraz z kopią dokumentów ESOP do administratora 401k.