Spisu treści:
Planowanie nieruchomości polega na określeniu, w jaki sposób twoje aktywa zostaną rozdysponowane w przypadku śmierci lub fizycznej lub psychicznej niesprawności. Bez odpowiedniego planowania nieruchomości twoje aktywa nie mogą zostać przekazane spadkobiercom w pożądany sposób. Wspólne elementy obejmują ustanowienie pełnomocnictwa i ustalenie, czy należy ustanowić trust. Utworzenie testamentu chroni twoje aktywa przed procesem spadkowym. Ważne jest również poznanie istotnych konsekwencji podatkowych. Zaleca się zasięgnięcie porady adwokata specjalizującego się w planowaniu nieruchomości lub u certyfikowanego planisty finansowego przy tworzeniu planu nieruchomości.
Potrzeba
Planowanie nieruchomości jest konieczne, aby twoje życzenia dotyczące twoich spraw finansowych były wykonywane prawidłowo po twojej śmierci lub niezdolności do pracy. Bez tego spadkobiercy mogą nie otrzymać majątku w pożądany sposób lub twoja rodzina może nie być w stanie prawidłowo zarządzać swoimi sprawami finansowymi lub osiągnąć pożądanych celów finansowych.
Elementy
Elementy typowego planu nieruchomości obejmują wyznaczenie kogoś, kto ma pełnomocnictwo do prowadzenia spraw, co daje jednostce pewne prawa, jeśli chodzi o zarządzanie twoimi sprawami. Pełnomocnictwo medyczne daje indywidualne podobne prawa w przypadku, gdy staniesz się ubezwłasnowolniony. Zaufanie może wprowadzać ograniczenia i warunki dotyczące sposobu dystrybucji aktywów.
Przygotowanie
Aby rozpocząć proces planowania nieruchomości, warto najpierw sporządzić listę wszystkich swoich aktywów i przypisać każdej wartości pieniężnej, jeśli nie jest ona widoczna. Pomoże ci to określić, w jaki sposób chcesz, aby twoje aktywa były dystrybuowane i komu. Wspólne aktywa obejmują polisy ubezpieczeniowe, domy, samochody, konta oszczędnościowe, konta emerytalne i inne rachunki inwestycyjne. Dobrze jest również wskazać swoje zamiary swoim spadkobiercom, aby uniknąć ewentualnego zamieszania.
Wills
Bardzo ważne jest posiadanie aktualnej woli i aktualizowanie jej w miarę zmian. Bez testamentu twoje aktywa najprawdopodobniej przejdą proces prawny znany jako spadki, w wyniku czego aktywa będą dystrybuowane w zupełnie inny sposób niż zamierzałeś. Możliwe, że bez testamentu Twoje aktywa mogą zostać przyznane wierzycielom, a nie spadkobiercom.
Konsekwencje podatkowe
Każdy plan nieruchomości musi uwzględniać wszelkie konsekwencje podatkowe. Na przykład istnieją pewne ograniczenia co do kwoty aktywów w dolarach, które można pozostawić spadkobiercom bez podatku. Musisz także poznać zalety i wady kwoty wolnej od podatku, którą możesz zostawić współmałżonkowi, a także dowiedzieć się, czy chcesz zostawić spadkobiercom prezenty wolne od podatku.