Spisu treści:
Wielu posiadaczy kont IRA obawia się zamknąć swoje konta. To prawda, że możesz ponieść pewne kary podatkowe, ale to zależy od rodzaju IRA. Zamknięcie IRA nie musi być kłopotem. Upewnij się, że dokładnie przeczytałeś wszystkie informacje dotyczące swojej IRA, zwłaszcza wszystko, co otrzymałeś podczas zakładania konta. Powinno to pomóc Ci przygotować się do zamknięcia konta IRA.
Krok
Sprawdź informacje o IRA na temat ewentualnych opłat za zamknięcie i możliwych sposobów ich uniknięcia. Niektóre instytucje pobierają opłatę, jeśli po prostu przenosisz się na inne konto lub instytucję. Inni rezygnują z opłaty, jeśli zamkniesz w okresie rolowania.
Krok
Skontaktuj się ze swoją instytucją finansową, osobiście lub online, aby zobaczyć, jakie formularze należy wypełnić lub podpisać.
Krok
Przedyskutuj politykę instytucji i sprawdź, czy istnieje określony czas na zamknięcie konta, które może całkowicie zmniejszyć lub wyeliminować opłaty.
Krok
Zapytaj swoją instytucję o podatki. Zazwyczaj płaci się niewielką opłatę podatkową od zarobków.
Krok
Przeczytaj uważnie wszystkie informacje o zamknięciu przed podpisaniem czegokolwiek. Szukaj ukrytych opłat lub podatków i zadawaj pytania, które możesz mieć przed zamknięciem konta.
Krok
Prześlij papierową pracę i upewnij się, że prawidłowa kwota pieniędzy została zdeponowana na Twoim normalnym koncie bankowym.