Spisu treści:
- Opcje podatku u źródła od dochodu emerytalnego
- Formularz W-4P, Świadectwo wstrzymania płatności emerytalnej lub renty
- Jak obliczyć potrącenie z emerytury lub renty
- Formularz W-4V, Dobrowolne żądanie zatrzymania
- Jak otrzymać pomoc podatkową
Dochód emerytalny może obejmować wiele źródeł, takich jak świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych, umowy ubezpieczenia, renty, plany emerytalne lub plany podziału zysków, a także IRA. Większość ludzi wierzy, że nie ma wyboru, jeśli chodzi o wybór sposobu opodatkowania, gdy zaczną wpływać na określony plan emerytalny. Ale tak nie jest.
Opcje podatku u źródła od dochodu emerytalnego
Podatnicy nie zawsze zdają sobie sprawę, że mogą zażądać potrącenia federalnego podatku dochodowego z dochodu emerytalnego, składając formularz W-4P, zaświadczenie o uiszczeniu podatku emerytalnego lub renty. Ten formularz jest wysyłany do płatnika. W większości przypadków płatnikiem jest firma, w której pracowałeś przed przejściem na emeryturę. Aby zażądać potrącenia świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych, należy wypełnić Formularz W-4V, Dobrowolne żądanie zatrzymania. Ten formularz jest wysyłany do Administracji Ubezpieczeń Społecznych. Oba formularze można znaleźć, wchodząc na stronę IRS pod adresem irs.gov i wpisując nazwę formularza w polu wyszukiwania.
Formularz W-4P, Świadectwo wstrzymania płatności emerytalnej lub renty
Podatnicy korzystają z formularza W-4P, aby poinformować płatników, ile federalnego podatku dochodowego, jeśli taki istnieje, chcą wstrzymać z płatnościami. Wypełnij część „Arkusz zasiłków osobistych”, zanim przejdziesz do wierszy od 1 do 3 formularza. Przejdź do arkusza „Odliczenia i korekty” tylko wtedy, gdy planujesz udzielić szczegółowych potrąceń lub ubiegać się o określone kredyty lub korekty dochodu. Wypełnij „Arkusz wielu emerytur / więcej niż jeden dochód” tylko wtedy, gdy zostaniesz tam skierowany z sekcji G „Arkusza zasiłków osobistych”. Ogólnie rzecz biorąc, potrącenie z federalnego podatku dochodowego ma zastosowanie do podlegającej opodatkowaniu części płatności z premii giełdowych, emerytur, niektórych planów odroczonego wynagrodzenia, udziału w zyskach i rent; z indywidualnych kont emerytalnych; oraz z rent dożywotnich.
Jak obliczyć potrącenie z emerytury lub renty
Aby obliczyć zaliczkę na poczet okresowej wypłaty emerytury lub renty, wykonaj te same kroki, których użyłbyś do obliczenia potrącenia z wynagrodzenia. Aby wskazać, że chcesz wstrzymać federalny podatek dochodowy, określ liczbę ulg podatkowych w linii 2 formularza W-4P i zaznacz pole, które prawidłowo wskazuje stan cywilny. Możesz zrezygnować z federalnego podatku dochodowego z płatności za pomocą linii 1 formularza W-4P.
Formularz W-4V, Dobrowolne żądanie zatrzymania
Podatnicy mogą uznać za wygodniejsze dobrowolne posiadanie federalnego podatku dochodowego, zamiast dokonywać kwartalnych szacunkowych płatności podatkowych. Formularz W-4V może zostać wykorzystany do osiągnięcia tego celu, jeśli otrzymasz następujące płatności rządowe związane z przejściem na emeryturę: świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych lub świadczenia emerytalne z kolei odpowiadające Tier 1. Wyślij wypełniony formularz W-4V do lokalnego biura Administracji Ubezpieczeń Społecznych, jeśli wstrzymasz świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych. Wypełnij odpowiednie dane osobowe na żądanie.Linia 6 zapewni Ci możliwość wskazania, jaki federalny podatek dochodowy chcesz zapłacić, oraz kwotę. Zostaniesz poproszony o podpisanie i datowanie formularza.
Jak otrzymać pomoc podatkową
Aby uzyskać bardziej szczegółowe objaśnienie tych formularzy i ewentualnych dodatkowych pytań, zachęcamy do odwiedzenia strony Pomoc i zasoby Internal Revenue Service (patrz Zasoby). Jeśli problem podatkowy nie może być rozwiązany przez Internet lub telefonicznie, a chcesz uzyskać bezpośrednią pomoc podatkową, podatnicy zawsze mają możliwość odwiedzenia centrów pomocy podatkowej IRS.