Spisu treści:
Jak przenieść 401 tys. Do nowego pracodawcy. Twojemu entuzjazmowi w znalezieniu pracy z nowym pracodawcą musi towarzyszyć odpowiedzialność fiskalna. Aby zmaksymalizować swoje nowe konto 401k, musisz jak najszybciej przenieść stare środki, aby zwiększyć swoje zyski. Proces przenoszenia środków od jednego pracodawcy do drugiego można zrealizować w kilku prostych krokach.
Krok
Poproś swojego starego pracodawcę o formularz wyborczy, aby przyspieszyć proces transferu. Formularz wyborczy wymaga zapisania nowego pracodawcy, nowego depozytariusza 401k i powiązanych informacji o koncie, aby zapewnić zdeponowanie funduszy emerytalnych.
Krok
Prześlij bezpośredni arkusz depozytowy nowemu pracodawcy, aby zapewnić terminowe wypłaty na konto 401k. Nowe środki przekazane do 401k sponsorowanego przez pracodawcę należy pobierać z czeków zamiast depozytów bankowych lub przelewów.
Krok
Sprawdź poziom składek, który wykorzystałeś w poprzednich 401 tys. Kont, aby określić odroczenia dla nowego konta. Okres pomiędzy przeszłym a przyszłym zatrudnieniem jest dobrym czasem na ocenę Twojej sytuacji finansowej, wraz ze statusem funduszu emerytalnego.
Krok
Sprawdź listę opcji inwestycyjnych u nowego pracodawcy, aby ustalić nowy kurs dla swojego 401k. Każdy pracodawca oferuje szereg funduszy emerytalnych różniących się od konkurencji jako zachęta dla nowych pracowników. Powinieneś unikać trzymania się tych samych planów inwestycyjnych, co wcześniejsze zadania, aby ożywić swoje fundusze emerytalne.
Krok
Trzymaj się z dala od podatków dochodowych związanych z rolowaniem na 401 tys. Z bezpośrednim przelewem z powiernika na powiernika. Możesz zażądać, aby fundusze były przekazywane elektronicznie między firmami, aby zachować środki z twoich rąk do celów podatkowych.
Krok
Kontroluj kierunek swoich 401k funduszy, żądając czeku od byłego menedżera funduszu emerytalnego. Po otrzymaniu czeku musisz zdeponować środki w nowym depozycie 401k w ciągu 60 dni, aby uniknąć podatków dochodowych w tym roku podatkowym.
Krok
Porównaj swoje stare formularze wyborcze i arkusze depozytowe z nowymi dokumentami, aby zapewnić dokładność. Powinieneś kilka razy sprawdzić numery kont, dane podatkowe i informacje kontaktowe, aby uniknąć błędów pisarskich, które mogą mieć wpływ na Twoje 401k.