Spisu treści:
Annualizowana stopa zwrotu jest wykorzystywana przez analityków i inwestorów do porównywania stóp zwrotu między inwestycjami o różnych okresach zapadalności. Na przykład, patrząc na całkowite zwroty, nie można było odróżnić certyfikatu depozytowego, który zwrócił w sumie 20 procent w ciągu pięciu lat, od zapasu, który w ciągu trzech lat wyniósł łącznie 12 procent. Jeśli jednak skorzystasz z poniższych kroków, możesz określić, o ile stopa zwrotu z każdej inwestycji wynosi rocznie, abyś mógł dokładnie porównać dwie opcje.
Krok
Określ wymaganą początkową inwestycję. Niektóre inwestycje, takie jak renty, mogą wymagać minimalnej inwestycji, podczas gdy inne, takie jak akcje, zazwyczaj pozwalają inwestować tyle lub niewiele, ile chcesz.
Krok
Określ długość inwestycji w latach. Inwestycja trwająca 18 miesięcy wynosiłaby 1,5 roku.
Krok
Oszacuj, ile Twój wkład będzie wart na koniec inwestycji, znany również jako termin zapadalności. Niektóre inwestycje, takie jak renty, będą miały zaplanowaną wypłatę, której można użyć. Inni, jak akcje, wymagają przewidywania przyszłej wartości.
Krok
Użyj następującego wzoru, w którym I jest kwotą inwestycji, M oznacza wartość w terminie zapadalności, a Y jest liczbą lat.
Roczna stopa zwrotu = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Inwestycja, która kosztuje 10 000 USD i będzie warta 15 000 USD w ciągu pięciu lat, miałaby roczną stopę zwrotu na poziomie nieco ponad 20%.