Spisu treści:
Jako licencjonowany specjalista w branży usług finansowych, utrzymujesz wyższy standard zarządzania własnymi finansami osobistymi. Klienci polegają na tobie w zakresie porad eksperckich dotyczących obsługi ich spraw finansowych. Tak więc, w zależności od okoliczności, które doprowadziły do wykluczenia, pośrednik maklerski może ustalić, że niezdolność do regularnego dokonywania płatności na kredyt hipoteczny ma pewien wpływ na twoją wiarygodność jako menedżera pieniądza.
Wymagania sponsorskie
Aby uzyskać licencję na papiery wartościowe i pracować jako doradca finansowy, musisz być zatrudniony i sponsorowany przez brokera-dealera. Brokerzy-dealerzy są regulowani przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd lub SEC oraz przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego. Każde państwo reguluje również pośredników brokerskich w ramach statutów państwowych zwanych ustawami „błękitnego nieba”, chociaż przepisy i zasady różnią się w zależności od stanu. Broker-dealer jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego licencjonowani specjaliści od papierów wartościowych przestrzegają standardów określonych przez branżę papierów wartościowych.
Formularz U4
Musisz zgłosić wszelkie wykluczenie lub bankructwo osobiste, które miało miejsce w ciągu ostatnich 10 lat na dokumencie FINRA znanym jako Formularz U4. Obejmuje to również sytuacje, w których wykluczenie nastąpiło po zarejestrowaniu U4. Musisz zaktualizować U4 o nowe informacje. Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego może nałożyć sankcje dyscyplinarne tak surowo, jak wyklucza cię z branży papierów wartościowych za brak aktualizacji U4 informacjami o wykluczeniu.
Wiarygodność
Wykluczenie nie dyskwalifikuje Cię automatycznie z pracy w branży papierów wartościowych, ale kiedy ty, jako menadżer pieniądza, kończysz się poważnymi trudnościami finansowymi, jest to powód do niepokoju. Problemy z pieniędzmi mogą skłonić cię do podejmowania nieuczciwych działań. To czerwona flaga, że możesz nie być w stanie zarządzać pieniędzmi innych ludzi z powodu złego osądu, którego użyłeś w zarządzaniu swoimi.
System BrokerCheck
Twój broker-dealer może nie chcieć, aby zakłopotanie jednego z jego zarejestrowanych przedstawicieli było publicznie notowane w systemie BrokerCheck Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego z wykluczeniem na twoim koncie. Opinia publiczna może przejść do trybu online i przeprowadzić badania maklerów giełdowych za pośrednictwem systemu BrokerCheck na stronie internetowej Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego. Broker-dealer może uważać, że zatrudnienie doradcy z wykluczeniem jest niekorzystne dla wizerunku firmy.