Spisu treści:
Działalność związana z przekazami pieniężnymi dotyczy głównie przesyłania pieniędzy między stronami bez konieczności angażowania się w ich transakcje zakupu. W przypadku przelewów pieniężnych typu „osoba do osoby” firma zazwyczaj współpracowałaby z instytucjami finansowymi w różnych lokalizacjach, które mogłyby obsługiwać wpływy pieniężne i wypłaty w imieniu firmy. Western Union jest najbardziej znaną firmą tego typu. Przelewy online polegają przede wszystkim na elektronicznych transferach środków, które ułatwia automatyczna izba rozliczeniowa. Banki muszą być częścią przelewu internetowego, ponieważ zarówno firma, jak i jej klienci muszą posiadać odpowiednie konta bankowe, ale firmy zajmujące się przelewem pieniężnym, takie jak PayPal, oferują specjalistyczne usługi, których banki nie uważają za swoją podstawową działalność.
Krok
Uzyskaj licencję na nadajnik pieniędzy. Przelew pieniężny jest regulowany przez poszczególne państwa. Według National Money Transmitters Association, Dystrykt Kolumbii i wszystkie 50 stanów, z wyjątkiem Alaski i Południowej Karoliny, mają jakiś rodzaj nadajników pieniężnych i wymagają licencji na przesyłanie pieniędzy w granicach państwowych. Aplikacja online jest dostępna w odpowiednim dziale wszystkich państw.
Krok
Plik FinCEN Formularz 107 z siecią egzekucji przestępstw finansowych (FinCEN) w Departamencie Skarbu. Agencja klasyfikuje nadajniki pieniężne świadczące usługi przesyłania pieniędzy jako biznes usług pieniężnych, niebankowa instytucja finansowa zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej. Wszystkie firmy świadczące usługi pieniężne muszą zarejestrować się w FinCEN nie później niż 180 dni po założeniu firmy obsługującej pieniądze. Federalny nadzór ma na celu walkę z wszelkimi potencjalnymi nielegalnymi aktami prania pieniędzy.
Krok
Skonfiguruj konta transakcyjne w bankach. W celu realizacji podstawowych funkcji firmy obsługującej przelewy, konta transakcyjne muszą mieć dwie połączone funkcje, które banki oferują tylko kontom handlowym. Konta muszą umożliwiać firmie przekazującej pieniądze jako posiadacza rachunku nie tylko wysyłanie pieniędzy na konta klientów, ale także pobieranie środków z kont klientów za ich zgodą.
Krok
Zbuduj obecność online dla swojego biznesu przekazów pieniężnych. Znajdź hosta strony internetowej z projektami stron internetowych, które odpowiadają Twoim potrzebom biznesowym. Należy pamiętać, że funkcje strony internetowej powinny obejmować zdolność firmy do uzyskania wszystkich informacji niezbędnych do obciążenia rachunku bankowego klienta lub konta karty kredytowej w celu przelewu pieniędzy dla klienta. Witryna może również zachęcać odbiorców przelewu do posiadania konta w firmie, dzięki czemu fundusze mogą pozostać w systemie firmy dłużej.