Spisu treści:
Krok
W przeciwieństwie do czeku osobistego czek kasjera jest wspierany przez fundusze bankowe, a nie środki na osobistym koncie czekowym. Jednakże bank zapewnia środki na pokrycie czeku kasjera w momencie zakupu, albo za pomocą gotówki wniesionej do oddziału, albo środków pobranych z konta bankowego, które tam masz.
Sprawdzono kasjera
Raportowanie do IRS
Krok
Zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej instytucje finansowe, które otrzymują od klienta 10 000 USD lub więcej w zamian za czek kasjerski lub inny zbywalny instrument, muszą zgłosić transakcję do IRS.Jest to prawdą, niezależnie od tego, czy próg 10 000 USD został osiągnięty podczas pojedynczej transakcji, czy w trakcie wielu powiązanych transakcji. Na przykład, jeśli kupisz jeden czek kasjera 5000 $, bank prawdopodobnie nie zgłosi transakcji. Jeśli jednak czek kasjera jest jednym z kilku, przynosząc całkowitą kwotę transakcji do 10 000 USD lub więcej, bank musi zgłosić serię transakcji. Bank może również zgłosić czek kasjera o wartości 5000 USD, jeśli transakcja wydaje się podejrzana, nawet jeśli nie angażujesz się w żadne inne transakcje.