Kto ma dostęp do informacji o koncie bankowym?

Banki często przechowują informacje o Twojej tożsamości, takie jak numer ubezpieczenia społecznego i informacje o prawie jazdy, a także o tym, ile pieniędzy zdeponujesz od swojego pracodawcy, ile masz pieniędzy i jakie rachunki płacisz oraz kiedy. Zgodnie z prawem federalnym instytucje finansowe są zobowiązane do zachowania poufności informacji o koncie bankowym.

Prawa

Ustawa Gramm-Leach-Bliley zabrania informacji, które bank może udostępniać i komu oraz pozwala zrezygnować z udostępniania swoich informacji. Zgodnie z ustawą Gramm-Leach-Bliley banki mogą udostępniać informacje o Tobie wyłącznie podmiotom zależnym banku, takim jak firma ubezpieczeniowa. Musi jednak ograniczyć dostęp do informacji niepoufnych, takich jak imię i nazwisko oraz numer telefonu.

Pracownicy banku

Pracownicy banku mają dostęp do informacji o koncie bankowym tylko wtedy, gdy jest to konieczne do obsługi żądania lub przeprowadzenia niezbędnej konserwacji konta. Programy, w których przechowywane są informacje o koncie bankowym, są chronione hasłem, dzięki czemu nieupoważnieni pracownicy nie mogą przeglądać Twoich kont.

Posiadacze kont

Na koncie bankowym dostęp do informacji o banku mają tylko posiadacze kont lub osoby podpisujące konto. Nie obejmuje to osób, które są beneficjentami na koncie.

Osobiści agenci

Pełnomocnictwo posiadacza rachunku może otrzymać informacje o koncie bankowym, pod warunkiem że bank otrzyma kopię dokumentacji pełnomocnictwa i ma czas na sprawdzenie legalności dokumentu. W niektórych przypadkach banki udostępnią informacje osobie, która została wymieniona na piśmie przez właściciela konta.

Egzekwowanie prawa

Banki muszą przekazać organom ścigania informacje o koncie bankowym, jeśli organ ścigania ma wezwanie do sądu, aby otrzymać informacje.

Powiadomienie

Każdego roku i za każdym razem, gdy otwierane jest nowe konto, zgodnie z ustawą Gramm-Leach-Bliley banki są zobowiązane do przedstawienia klientom polityki prywatności, która określa, w jaki sposób wykorzystywane są informacje o ich koncie. Powiadomienie musi zawierać informacje o tym, jak zrezygnować z udostępniania jakichkolwiek informacji.