Jakie są udziały T funduszy wzajemnych?

Rodziny funduszy wzajemnych mogą oferować te same fundusze inwestycyjne w różnych klasach udziałów. Kategorie jednostek są oznaczone literą: akcje A, akcje R lub akcje T. Każda rodzina funduszy wybiera klasy udziałów, z których chce korzystać. Niektóre listy klas tytułów uczestnictwa są dość znormalizowane, a inne są specyficzne dla rodziny funduszy inwestycyjnych. Klasa akcji T jest wykorzystywana przez fundusze Janus.

Szeroko stosowane klasy jednostek uczestnictwa

Klasy tytułów są używane głównie przez rodziny funduszy do ustanawiania różnych typów struktur opłat lub obciążeń. Akcje klasy A, B i C są szeroko stosowane do oznaczania funduszy przejmowanych z góry, środków obciążonych zapleczem i udziałów bez obciążenia początkowego i wysokiego wskaźnika bieżących wydatków. Klasy akcji I i R są szeroko stosowane do wskazywania udziałów funduszu dostępnych tylko dla inwestorów instytucjonalnych lub programów emerytalnych, takich jak 401k sponsorowany przez pracodawcę.

Klasy akcji Janus Fund

Rodzina funduszy inwestycyjnych Janus oferuje zwykłe akcje klasy A, C, I i R dla około 50 różnych funduszy inwestycyjnych rodziny. Akcje klasy A i C są sprzedawane przez doradców inwestycyjnych, którzy otrzymują opłatę lub prowizję od rodziny funduszy. Akcje klasy I są dostępne tylko dla inwestorów instytucjonalnych z minimalną kwotą inwestycji wynoszącą 1 milion USD. Akcje R będą oferowane w ramach planów emerytalnych. Janus posiada również akcje S i T dla swoich funduszy. Te dwie klasy zostałyby zaklasyfikowane jako udziały funduszu bez obciążenia.

Janus S i T Akcje

Zarówno akcje klasy S, jak i T z różnych funduszy Janus nie mają ani początkowych, ani warunkowych odroczonych kosztów sprzedaży. Obie klasy mają takie same opłaty za zarządzanie i inne wydatki. Różnica polega na tym, że akcje klasy S obejmują opłatę marketingową w wysokości 12b-1 w wysokości 0,25 proc., A akcje T nie mają opłaty marketingowej 12b-1. W rezultacie akcje S mają wskaźnik kosztów wyższy o 0,25 procent od akcji T dla każdego funduszu. Udział S może być oferowany przez internetowych brokerów rabatowych za pośrednictwem bezpłatnych programów funduszy powierniczych i otrzymywać kwoty opłat 12b-1 jako rekompensatę za wystawienie funduszy na aukcję.

T Historia udostępniania

We wrześniu 2009 r. Janus dokonał konwersji udziałów w klasie J na nowe akcje serii T. Akcje w klasie J były pierwotnymi akcjami funduszy Janus, od kiedy Janus oferował tylko nieobciążone fundusze inwestycyjne. Obecnie akcje T dowolnego funduszu Janus będą klasą akcji o najniższym koszcie dostępnym dla inwestorów indywidualnych.