Spisu treści:
Oppenheimer Funds oferuje szeroki zakres opcji inwestycyjnych dla inwestorów indywidualnych. Większość ich indywidualnych wyborów funduszy może być również zakupiona przez inwestorów detalicznych na jeden z trzech sposobów: jako akcje A, akcje B lub akcje C. (Akcje N i Y są dostępne dla instytucji i za pośrednictwem planów 401k.) Akcje A obciążone są prowizją od sprzedaży z góry, akcje B mają warunkową odroczoną opłatę z tytułu sprzedaży, która jest płacona, jeżeli fundusz jest sprzedawany w określonym czasie, a akcje C mają mniejsza odroczona opłata za sprzedaż zapłacona w krótszym okresie. Sposób wycofania się z rodziny Oppenheimer Fund bez kary będzie zależał od klasy zakupionej pierwotnie.
Krok
Likwiduj zakupy akcji A. Jeśli pierwotnie kupiłeś akcje A, zapłaciłeś opłatę za sprzedaż w wysokości do 5,75 procent przy zakupie funduszu. W zamian za wyższą opłatę z góry Oppenheimer zezwala na sprzedaż akcji A w dowolnym momencie bez żadnych dodatkowych opłat lub kar. Oczywiście, im szybciej sprzedasz akcje, tym większe prawdopodobieństwo, że poniesiesz stratę na swojej inwestycji, a to może być uznane za karę, nawet jeśli nie zostałeś obciążony dodatkową opłatą za sprzedaż. Na przykład, jeśli kupisz swoje akcje A, uiścisz opłatę, a następnie natychmiast sprzedasz swoje udziały, podczas gdy nie będzie żadnych dodatkowych opłat, od razu stracisz do 5,75 procent swojej inwestycji, zamiast dać swojej inwestycji szansę odzyskać ten koszt.
Krok
Bądź cierpliwy wobec swoich akcji B, a następnie sprzedaj. W Oppenheimer Funds akcje B nie obciążą Cię opłatą z góry, ale jeśli sprzedasz akcje w ciągu 6 lat, będziesz musiał uiścić opłatę karną lub zmienną wielkość, do 5 procent. Jednak po posiadaniu akcji B przez 6 lat automatycznie zamieniają się na akcje A, które nie zawierają odroczonej opłaty za sprzedaż. Tak więc, jeśli posiadasz akcje B i możesz czekać, po 6 latach możesz je sprzedać bez kary, dokładnie tak, jak możesz to zrobić za pomocą akcji A.
Krok
Sprzedaj swoje akcje C po roku. Akcje C w Oppenheimer nie mają opłaty za sprzedaż z góry, ale ponoszą odroczoną opłatę za sprzedaż, podobnie jak akcje B. Jednak w przypadku akcji C kwota odroczonej opłaty za sprzedaż wynosi tylko 1 procent, a znika po utrzymaniu funduszu przez jeden rok.
Krok
Stwórz automatyczny program wypłat. Jeśli ustawisz automatyczne wypłaty w wysokości co najmniej 100 USD, możesz wykupić zarówno akcje B, jak i akcje C bez kary, o ile płatności te nie przekraczają 10 procent wartości konta w ciągu jednego roku.