Spisu treści:
Jak wypłacić środki z planu 529. 529 plan oszczędnościowy college'u uzależniony jest od wykształcenia. Jeśli pieniądze zostaną wypłacone na bezpośrednie wydatki edukacyjne, w tym czesne, książki i pokój i wyżywienie, wówczas środki mogą zostać wypłacone w pełnej wartości, nie ponosząc żadnych podatków. Jeśli pojawią się nieprzewidziane sytuacje awaryjne lub beneficjent zdecyduje się nie kontynuować studiów na poziomie college'u, środki mogą zostać przeniesione lub wycofane, pomniejszone o opłatę karną. Tak czy inaczej, właściciel konta utrzymuje kontrolę.
Krok
Postępuj zgodnie z indywidualnymi instrukcjami dotyczącymi dokonywania wypłat na wydatki uczelni. Niektóre stany mogą wymagać, aby fundusze były przekazywane bezpośrednio do instytucji edukacyjnej. Inne plany mogą dokonywać wypłat lub zwrotów bezpośrednio do posiadacza rachunku.
Krok
Zmaksymalizuj zyski wolne od podatku, wypłacając w razie potrzeby 529 pieniędzy, a nie w formie ryczałtu. Sprawdź swoje indywidualne zasady planu.
Krok
Czas na wypłaty, aby miały miejsce bez negatywnego wpływu na sprawę pomocy finansowej Twojego dziecka. Kiedy otrzymasz pieniądze, może to również wpłynąć na twoje uprawnienia do ulg podatkowych na edukację. Najpierw skonsultuj się z pomocą finansową lub specjalistą podatkowym.
Krok
Upewnij się, że rozważane wydatki kwalifikują się do 529 funduszy. Szkoła musi być akredytowana, a wydatki rozliczane. Znajdź wytyczne według indywidualnych planów stanu w Saving for College online (patrz Zasoby poniżej).
Krok
Wypłacaj środki na cele nieedukacyjne zgodnie ze swoim 529 kontem. O ile beneficjent nie zmarł lub nie potrzebuje już pieniędzy ze względu na stypendia, zapłacisz 10-procentową karę od zarobków plus podatek według stawki dochodu.
Krok
Jeśli to możliwe, dokonaj wypłaty, aby uzyskać najlepszy wpływ na ogólny status podatkowy lub kredytowy. Chociaż może być dobrze, gdy napływ gotówki jest szybki, możesz również zauważyć reakcję finansową. Omów ten ważny ruch ze swoim doradcą podatkowym.