Spisu treści:
Wraz z rozwojem biznesu rozprzestrzenia się jego bogactwo, aż przybiera ono wiele form. Wartość firmy obejmuje jej aktywa, takie jak budynki, wyposażenie, zasoby ludzkie i środki pieniężne. W sprawozdaniach finansowych saldo środków pieniężnych odnosi się do płynnych aktywów przedsiębiorstwa, które są dostępne do wykorzystania w dowolnym czasie i do dowolnego celu.
Poprawiony przepływ środków pieniężnych
Duże saldo gotówkowe pomaga firmie zarządzać przepływami pieniężnymi. Nawet jeśli dochody spadną tymczasowo lub są opóźnione, firma nadal będzie miała wystarczającą ilość gotówki, aby wypełnić swoje zobowiązania, takie jak spłaty kredytów i listy płac. Duże saldo gotówki działa jak bufor i wymaga mniej aktywnego zarządzania, co oznacza, że urzędnicy finansowi mają więcej czasu na inne zadania.
Mniej pożyczek
Przy dużym saldzie gotówkowym firma nie musi tak często pożyczać pieniędzy. Oprócz zaciągania pożyczek, aby zrekompensować problemy z przepływem środków pieniężnych, przedsiębiorstwa bez dużych sald gotówkowych również pożyczają środki na codzienne zakupy. Wszystkie te pożyczki sumują się i kosztują firmę w formie odsetek. Przy dużym saldzie gotówkowym pieniądze są dostępne na zakupy operacyjne bez konieczności pożyczania. Mniej kredytów i mniejsze wykorzystanie kart kredytowych pozwala zaoszczędzić pieniądze i dobrze wykorzystać duże saldo gotówki.
Zainteresowanie
Oprócz pieniędzy, które oszczędza, duże saldo gotówkowe może być również źródłem dodatkowych dochodów dla firmy, zarabiając odsetki. Aby saldo gotówki pozostało aktywem płynnym, musi pozostać na rachunku, który jest zawsze dostępny, co ogranicza wysokość odsetek, które może zarobić. Jednak nawet na standardowym koncie oszczędnościowym duże saldo gotówkowe może zarobić odsetki, które sumują się do znacznej kwoty pieniędzy w czasie. W porównaniu z zainteresowaniem, jakie firma w przeciwnym razie zapłaciłaby za pożyczanie pieniędzy, odsetki, które zarabia na dużym, bezczynnym saldzie gotówki, są szczególnie cenne.
Ograniczony wzrost
Jedyną wadą dużego salda gotówkowego jest fakt, że pieniądze w banku ograniczają zdolność firmy do rozwoju. Podczas gdy dla firmy sensowne jest utrzymywanie pewnych płynnych aktywów, reszta jej dochodów może zwykle zostać wykorzystana w bardziej zyskowny sposób, wzmacniając firmę lub płacąc za ekspansję. Zamiast zwiększać saldo gotówkowe, pieniądze mogą iść w kierunku zwiększenia listy płac, aby zatrudnić więcej i lepszych pracowników, spłacić dług lub dokonać inwestycji, które zwrócą się w przyszłości. Saldo gotówki jest bezpieczniejsze, ale niewiele pomaga w rozwoju firmy, dopóki nie będzie można jej użyć.