Spisu treści:
Musisz ostrożnie rozważyć swoje opcje, wypłacając pieniądze wcześniej ze swojej emerytury. Możesz zostać trafiony 10-procentową karą podatkową od jakiegokolwiek wcześniejszego wycofania się przed ukończeniem 59 roku życia. Jedynymi wyjątkami od tej kary są zwolnienia z pracy lub opuszczenie pracy w wieku 55 lat. Kolejny czynnik zależy od rodzaju planu emerytalnego. Gotówkowe lub odroczone plany aranżacyjne, takie jak 401 (k) lub renta udziałowa, pozwalają na wcześniejsze wycofanie. Programy określonych świadczeń, które dają określoną miesięczną korzyść na emeryturze, nie zezwalają na wypłaty w żadnych okolicznościach. Zawsze kontaktuj się ze swoim pracodawcą lub administratorem planu w sprawie opcji.
Krok
Wypełnij Wniosek o wypłatę, aby wypłacić środki wcześniej z emerytury, w zależności od przepisów stanowych i polityki zatrudnienia. Wypełnij część pierwszą, wypełniając swoje dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres, numer telefonu i data urodzenia. Określ, jakiego rodzaju członkostwo w planie emerytalnym jesteś aktualnie zarejestrowany i jaki jest Twój numer członkowski. Podaj swój numer ubezpieczenia społecznego, nazwisko pracodawcy, datę i powód zakończenia zatrudnienia.
Krok
Zakończ część pierwszą, odpowiadając na pytania, czy obecnie otrzymujesz świadczenia pracownicze i czy masz roszczenie odszkodowawcze pracownika. Jeśli jesteś uprawniony do przejścia na emeryturę w dniu wypełnienia niniejszego wniosku lub w ciągu dwóch lat od wieku emerytalnego, musisz zgodzić się na rezygnację z dożywotniego miesięcznego zasiłku i grupowego ubezpieczenia na życie, aby otrzymać wcześniejszy zwrot. Podpisz swoje imię na linii, jeśli te normy dotyczą Ciebie.
Krok
Wypełnij drugą część wniosku dotyczącą podlegającej opodatkowaniu części płatności. Określ, czy chcesz zapłacić procent federalnego podatku dochodowego od płatności. Masz również możliwość rolowania płatności lub podlegającej opodatkowaniu części płatności. Wskazać, czy rolowanie powinno wpłynąć na całą płatność, całą płatność podlegającą opodatkowaniu, pewną kwotę dolną części podlegającej opodatkowaniu lub całą część podlegającą opodatkowaniu i pewną kwotę płatności nie podlegającej opodatkowaniu. Zaznacz odpowiednie pole, czy rollover dotyczy IRA lub planu pracodawcy.
Krok
Podpisz część trzecią, wskazując swój wybór dotyczący rolloveru i wstrzymanego federalnego podatku dochodowego. Wyślij formularz do pracodawcy wskazanego na formularzu, który wypełni pozostałe dokumenty dotyczące wniosku.