Spisu treści:
Chociaż certyfikaty magazynowe mogą być nadal przesyłane fizycznie, większość transakcji finansowych jest obecnie przeprowadzana elektronicznie, w tym transfer akcji. Ponieważ transfery występują często, zautomatyzowany system przetwarza obecnie większość transakcji. Jednak certyfikaty akcji mogą być nadal przetwarzane ręcznie dla inwestorów, którzy czują się bardziej komfortowo z fizycznym certyfikatem w ręku.
Krok
Skontaktuj się z przedstawicielem finansowym. Aby przenieść certyfikat akcji, musisz uzyskać pomoc firmy, która posiada twoje akcje. Jeśli zamierzasz przenieść swoje akcje na inne konto brokerskie, najprostszym sposobem jest zazwyczaj skorzystanie z procesu automatycznego transferu konta klienta lub ACATS. Poprzez ACATS przelewy są zazwyczaj realizowane w ciągu 6-10 dni roboczych. Główną zaletą ACATS jest wygoda. Zamiast dzwonić do agenta transferowego firmy lub uzyskiwać fizyczne certyfikaty magazynowe, wszystko, co musisz zrobić, to dostarczyć firmie pisemne instrukcje opisujące twoje zamiary. Ogólnie rzecz biorąc, informacje te obejmują numer konta docelowego, nazwę firmy, nazwę właściciela konta i dokładną liczbę akcji, które chcesz przenieść. Niektóre firmy żądają bardziej formalnego formularza informacji o przeniesieniu (TIF), który żąda tych samych informacji. Tak długo, jak jesteś prawidłowym właścicielem akcji, proces powinien rozpocząć się natychmiast.
Krok
Podpisz certyfikaty i prześlij je samodzielnie. Jeśli posiadasz własne certyfikaty akcji lub z jakiegokolwiek powodu nie chcesz przechodzić przez proces ACATS, możesz dokonać przelewu samodzielnie. Postępuj zgodnie z instrukcjami na odwrocie certyfikatu, aby uczynić transfer legalnym. Ogólnie rzecz biorąc, wprowadzisz nazwę strony, do której chcesz dokonać przelewu, i podpiszesz certyfikat na dole. Być może trzeba będzie wprowadzić nazwę autoryzowanego agenta transferowego firmy, aby dokonać zmiany.
Krok
Monitoruj transfer. Upewnij się, że właściwa ilość poprawnego zabezpieczenia trafia na właściwe konto. Chociaż proces transferu akcji jest dość prosty, nawet z wyraźnymi instrukcjami, występują błędy. Czasami nazwa na koncie odbiorczym nie jest dokładnie zgodna z nazwą w instrukcjach, a transfer jest odrzucany, podczas gdy certyfikaty innych czasów są po prostu tracone. Chociaż utracone certyfikaty są mało prawdopodobne w systemie ACATS, transfery ręczne mogą być zagrożone. Zgubiony lub zagubiony certyfikat jest zazwyczaj tylko administracyjnym bólem głowy, a nie prawdziwą przyczyną alarmu, ale może opóźnić transfer i powinien być monitorowany.