Spisu treści:
Zazwyczaj musisz poczekać, aż osiągniesz wiek 59 1/2, aby wziąć pieniądze ze swojego planu 401k bez płacenia kary. Jednak Internal Revenue Service dopuszcza kilka wyjątków od tej zasady, z których jedna pozwala na wykonywanie kar bez kar, jeśli przejdziesz na emeryturę po ukończeniu 55 lat. Po podjęciu dystrybucji wypełnij wszystkie odpowiednie formularze, gdy złożysz zeznanie podatkowe, aby uniknąć kary. Jednak nadal musisz płacić podatek dochodowy od dystrybucji.
Krok
Poproś o dystrybucję z planu 401k, wypełniając odpowiednią dokumentację, dostępną u administratora planu 401k. Możesz wziąć dystrybucję, ponieważ opuściłeś swoją pracę.
Krok
Podaj kwotę dystrybucji jako emeryturę podlegającą opodatkowaniu i wypłatę renty z tytułu podatku dochodowego za pomocą formularza 1040. Kwota ta liczy się jako dochód podlegający opodatkowaniu i będzie opodatkowana według krańcowej stawki podatkowej. Nie możesz uniknąć tego podatku, nawet jeśli poczekasz, aż będziesz miał 59 lat lub więcej, aby wziąć udział w dystrybucji.
Krok
Wypełnij formularz 5329, aby uniknąć płacenia dodatkowej 10-procentowej kary za wcześniejszą wypłatę z tytułu dystrybucji. Zgłoś kwotę dystrybucji w linii 1, a także zgłoś tę kwotę w linii 2. Obok wiersza 2 wpisz „01”, aby oznaczyć, że nie jesteś karany, ponieważ opuściłeś pracę w roku, w którym skończyłeś 55 lat lub później. Ponieważ IRS nie ogranicza kwoty tego wyjątku, eliminuje to wcześniejszą karę za wycofanie.