Spisu treści:
Jeśli zdecydujesz się na samodzielne złożenie podatków, możesz wybrać oprogramowanie do przygotowywania podatków w domu, takie jak TurboTax, aby ułatwić proces przygotowania i archiwizacji. W zależności od złożoności podatków musisz zakupić inny poziom oprogramowania, aby spełnić Twoje potrzeby. Jeśli kupiłeś lub sprzedałeś akcje w roku, w którym składasz wniosek, musisz zakupić TurboTax Premier jako oprogramowanie do archiwizacji w domu.
Poziomy
Dostępne są cztery poziomy oprogramowania TurboTax. Basic zapewnia narzędzia do prostego przygotowania podatkowego, natomiast Deluxe zawiera więcej funkcji, które umożliwiają użytkownikom przechodzenie przez proces archiwizacji. Premier jest rozliczany jak za „Nieruchomości inwestycyjne i wynajem” i opiera się na dwóch niższych poziomach z dodatkiem narzędzi do dochodów opartych na tych źródłach. Czwartym dostępnym poziomem jest wersja Home and Business, która dodaje narzędzia dla samozatrudnionych filerów. Możesz wybrać Premiere lub Home and Business dla zgłoszeń zawierających akcje.
funkcje
Według strony internetowej TurboTax wydanie Premiere TurboTax zawiera narzędzia do raportowania sprzedaży i podstawy kosztów. Ponadto można przeglądać plany akcji pracowniczych, a także narzędzia do zarządzania planem 401 (k). I chociaż dochód ze sprzedaży akcji musi być zgłaszany jako inne źródło dochodu, podatki płacone od tej sprzedaży różnią się w zależności od tego, ile akcji zostało sprzedanych i czy są one sprzedawane z zyskiem lub stratą. Według Smart Money sprzedaż wyższych cen akcji może zmniejszyć obciążenie podatkowe. Premiera TurboTax obliczy należne podatki niezależnie od tego, jak zdecydowałeś się sprzedać swoje opcje na akcje.
Papierkowa robota
Przygotowując się do złożenia podatków w TurboTax Premiere, zacznij od zebrania wszystkich dokumentów, które śledzą twoje inwestycje. Powinieneś posiadać formularz 1099-INT dla dochodów z odsetek, formularz 1099-B dla sprzedaży akcji i 1099-DIV dla wszelkich dochodów z dywidend. Zgodnie z listą kontrolną przygotowań TurboTax, powinieneś również uzyskać wszelkie poświadczenia potwierdzające lub oświadczenia brokerów dla wszystkich sprzedanych zapasów. Im więcej informacji masz, tym łatwiej będzie wprowadzić niezbędne dane do oprogramowania w celu dokładnego wypełnienia.
Pomoc zewnętrzna
TurboTax oferuje bezpłatną pomoc techniczną z oprogramowaniem, a także opcję doradztwa podatkowego w wysokości 29,95 USD przez 20 minut. Możesz skorzystać z tych opcji, jeśli jesteś zdezorientowany co do zgłoszenia lub któregokolwiek z zadawanych pytań. Użytkownik jest jednak odpowiedzialny za wszelkie informacje wprowadzone do oprogramowania TurboTax i podczas jego konfiguracji w celu zmniejszenia ryzyka audytu, świadome wprowadzanie fałszywych informacji może nadal powodować problemy między Tobą a IRS. Jeśli nie czujesz się komfortowo składając oprogramowanie, rozważ wynajęcie księgowego lub usługi przygotowania podatkowego, ponieważ dodanie zapasów do zgłoszenia może uczynić go bardziej skomplikowanym niż standardowy zwrot.