Jak działa fundusz wzajemny?

Firma inwestycyjna otwiera fundusz zwany funduszem wzajemnym, a następnie zachęca akcjonariuszy do inwestowania w fundusz wspólnego inwestowania. Fundusz inwestycyjny ma na ogół motyw, taki jak „Indeks 500 spółek” lub „Długoterminowe ubezpieczone obligacje komunalne”. Firma inwestycyjna wykorzystuje zainwestowane pieniądze na zakup udziałów w szerokiej gamie inwestycji finansowych, które pasują do tematu funduszu inwestycyjnego. Podczas gdy inwestor w funduszu inwestycyjnym może posiadać tylko jeden udział w funduszu inwestycyjnym, sam fundusz powierniczy jest właścicielem wielu udziałów w wielu inwestycjach.

Czym jest fundusz wzajemny

Poziom ryzyka

Wszystkie fundusze inwestycyjne wiążą się z pewnym poziomem ryzyka, ponieważ rząd ich nie ubezpiecza. Podczas gdy dotychczasowe wyniki są ogólnie dobrym wskaźnikiem przyszłych wyników, nikt nie może zagwarantować, że dany fundusz inwestycyjny zapewni pewien poziom zwrotu z inwestycji. Spółka inwestycyjna zazwyczaj przypisuje poziom ryzyka każdemu funduszowi inwestycyjnemu, taki jak niskie ryzyko lub wysokie ryzyko, aby inwestorzy mogli podejmować świadome decyzje dotyczące wyboru funduszu inwestycyjnego.

Rola zarządzającego funduszem wzajemnym

Każdy fundusz inwestycyjny ma zarządzającego funduszem wzajemnym, który jest odpowiedzialny za nadzorowanie rozwoju funduszu inwestycyjnego. Zarządzający funduszami inwestycyjnymi, a także zespół analityków finansowych, bada obszar inwestycji i podejmuje świadome decyzje dotyczące tego, które akcje lub obligacje kupić lub sprzedać, aby fundusz inwestycyjny osiągnął najwyższą stopę zwrotu.

Załaduj fundusze wzajemne bez obciążenia

Niektóre fundusze inwestycyjne pobierają początkową opłatę inwestycyjną, zwaną „obciążeniem”. Na przykład, jeśli fundusz powierniczy ma obciążenie 1 procent, to kiedy zainwestujesz 1000 dolarów w fundusz, zobaczysz tylko 990 dolarów na swoim koncie funduszy wzajemnych. Inne fundusze inwestycyjne nie pobierają żadnych opłat za inwestycje początkowe, więc początkowa inwestycja w wysokości 1000 USD spowodowałaby objęcie 1 000 USD funduszem inwestycyjnym. Ten rodzaj funduszu wzajemnego nazywany jest funduszem powierniczym „bez obciążenia”.

Wspólne akcje funduszu

Inwestując w fundusz powierniczy, posiadasz określoną liczbę akcji tego funduszu. Podobnie jak w przypadku cen akcji, cena udziału funduszu wspólnego podlega wahaniom. Więc może się okazać, że wartość akcji, które posiadasz w funduszu inwestycyjnym, jest wyższa jednego dnia i niższa następnego. Jeśli zdecydujesz się sprzedać swoje udziały w funduszu inwestycyjnym, będziesz odpowiedzialny za płacenie podatków od wzrostu wartości akcji. Jeśli stracisz pieniądze, możesz odliczyć stratę.

Przekazywanie zysków i strat właścicielom funduszy inwestycyjnych

Przez cały rok zarządzający funduszem wzajemnym będzie kupował i sprzedawał akcje, obligacje lub inne inwestycje za pieniądze funduszu wspólnego inwestowania. Okresowo zyski i straty wynikające z tych decyzji przekazywane są właścicielom funduszu inwestycyjnego. Firma inwestycyjna zgłasza ten dochód rządowi federalnemu i będziesz musiał płacić podatki od zysków, nawet jeśli reinwestujesz zyski w fundusz inwestycyjny.