Spisu treści:
Urzędnik powierniczy to pracownik najemny firmy powierniczej, banku lub firmy zarządzającej inwestycjami, która oferuje usługi zaufania. Funkcjonariusze zaufania administrują kontami powierniczymi i zarządzają nimi, zapewniając, że administrowanie kontem zaufania jest zgodne z przepisami federalnymi i stanowymi.
Ścieżka kariery
Funkcjonariusze zaufania pochodzą z różnych środowisk, a pracodawca zazwyczaj wymaga co najmniej dyplomu licencjata, zanim zatrudni osobę, która nie ma doświadczenia, aby rozpocząć ścieżkę kariery urzędnika. Zwykła ścieżka kariery, aby zostać oficerem zaufania, zaczyna się pod opieką starszego urzędnika ds. Zaufania. Firma powiernicza jest złożona, a dla osób bez stopni prawnych szkolenie w miejscu pracy jest jedyną metodą zdobycia prawdziwego doświadczenia w zarządzaniu kontami zaufania.
Prawnicy
Wielu urzędników ds. Zaufania posiada stopnie naukowe i nie wymaga takiego samego szkolenia w miejscu pracy, jak urzędnicy zaufania o różnym wykształceniu. Jako prawnik urzędnik powierniczy ma już umiejętności czytania umów prawnych i rozumienia prawa powierniczego oraz konsekwencji podatkowych rachunków powierniczych. Wiele firm woli, aby kierownik działu zaufania posiadał tytuł prawny.
Obowiązki
Oprócz zaufania do administrowania przypisanym obciążeniem konta, większość pracodawców w dzisiejszym świecie wymaga od urzędników zaufania, aby działali jako zaufani urzędnicy ds. Sprzedaży. W większości przypadków urzędnicy ds. Zaufania mają nowy cel sprzedaży, który należy spełnić, a jeśli nie spełni on celu sprzedaży, pracownik zaufania jest zagrożony utratą pracy. Funkcjonariusze zaufania służą również jako doradcy finansowi, którzy pomagają klientom w planowaniu nieruchomości i finansach, ale pracują z prawnikami klienta i specjalistami podatkowymi.
Orzecznictwo
Funkcjonariusze zaufania nie muszą posiadać żadnej formy licencji. Po trzech latach pracy w dziedzinie zaufania wielu urzędników ds. Zaufania prowadzi certyfikację Certified Trust i Financial Advisor (CTFA), ponieważ jest to prestiżowy certyfikat dla urzędników ds. Zaufania. Urzędnicy ds. Zaufania z CTFA przeszli wszechstronny egzamin z wiedzy o zaufaniu i są zobowiązani do uczestniczenia w regularnych zajęciach z kształcenia ustawicznego na bieżących tematach zaufania, aby utrzymać certyfikat.