Spisu treści:
Jeśli chodzi o inwestowanie i planowanie życia finansowego, możesz to zrobić samodzielnie lub możesz to zrobić przy pomocy doradcy finansowego. Zatrudnienie doradcy finansowego może zapewnić pewne korzyści, takie jak oszczędność czasu i porady ekspertów. Z drugiej strony robienie tego samodzielnie może zaoszczędzić trochę pieniędzy i zapewnić większą kontrolę nad sytuacją finansową.
Oszczędność czasu
Być może jedną z największych zalet zatrudniania doradcy finansowego jest to, że może zaoszczędzić czas. Proces planowania swojego życia finansowego i wybierania indywidualnych inwestycji w portfolio może być bardzo czasochłonny.Gdy zatrudnisz doradcę finansowego, który zajmie się tym za Ciebie, zwolnisz swój czas na pracę nad innymi rzeczami. Jeśli jesteś bardzo zajęty, możesz po prostu nie mieć czasu na martwienie się sprawami finansowymi, a doradca finansowy może zająć się tymi sprawami.
Porada eksperta
Inną zaletą korzystania z usług doradcy finansowego jest dostęp do porad ekspertów. Większość zwykłych ludzi nie wie zbyt wiele o inwestowaniu lub planowaniu swojego życia finansowego. Doradcy finansowi robią karierę, dostosowując plany inwestycyjne do indywidualnych potrzeb.
Koszty
Z drugiej strony planiści finansowi kosztują pieniądze i mogą pobierać opłaty za różne usługi. Na przykład niektórzy doradcy finansowi pobierają procent całkowitej kwoty portfela rocznie za zarządzanie kontem. Inni doradcy pobierają opłatę roczną za swoje usługi. Zanim zdecydujesz się na współpracę z doradcą inwestycyjnym, musisz ustalić, czy koszt jest wart świadczonych usług.
Doradca słabej jakości
Mimo że współpraca z doradcą finansowym może przynieść pewne korzyści, może to być również błąd, jeśli zdarzy ci się wybrać niewłaściwego doradcę. Nie wszyscy doradcy finansowi wiedzą, o czym mówią. Jeśli wybierzesz niewłaściwego do pracy, może to prowadzić do złych decyzji podejmowanych za pieniądze. Ostatecznie to ty musisz poradzić sobie z konsekwencjami tych złych wyborów, kiedy osiągniesz wiek emerytalny. Rozejrzyj się, gdy szukasz doradcy finansowego, i przeprowadź rozmowę z nimi, jakbyś przeprowadzał z nimi wywiad. Zapytaj każdego z nich o ich filozofię inwestowania i zapytaj, jak stworzą plany, aby zaspokoić twoje potrzeby i pragnienia. Dowiesz się, kiedy znalazłeś dobre dopasowanie.