Spisu treści:
Firmy ubezpieczeniowe i Internal Revenue Service są dalekie od podobnych organizacji, ale czasami wymagają podobnych formalności. Posiadacze polis mogą być zaskoczeni otrzymaniem od przewoźnika ubezpieczenia wniosku o formularz W-9, ale jest to powszechny proces. Formularze W-9, podczas gdy zazwyczaj są to interesy IRS i podobnych agencji rządowych, mogą również dostarczać firmom ubezpieczeniowym kluczowych informacji, czyniąc formularze W-9 dla ubezpieczenia celową metodą wysyłania ubezpieczycielom wymaganych danych. Formularze W-9 są łatwe do wypełnienia, a prośba o nie przez ubezpieczyciela nie powinna sprawiać ci kłopotu.
W-9
Formularz W-9 jest formalnie nazywany Żądaniem Numeru Identyfikacyjnego Podatnika i Certyfikacji. Jest to ogólna forma, która pomaga IRS „oznaczyć” każdego podatnika odpowiednim numerem identyfikacyjnym. Łączy on numer ubezpieczenia społecznego (dla osób fizycznych) lub numer identyfikacyjny pracodawcy (dla firm i innych podmiotów) z lokalizacją i nazwą konkretnego podatnika. Formularz zawiera również informacje o wymaganiach certyfikacyjnych, takich jak obywatelstwo USA, oraz wyjaśnienia dotyczące różnych struktur biznesowych i sposobu, w jaki mają zastosowanie zasady W-9.
Identyfikacja ubezpieczeniowa
Firmy ubezpieczeniowe żądają kopii tych formularzy W-9 w ramach przetwarzania informacji ubezpieczeniowych. W takich przypadkach formularze W-9 są często najprostszym sposobem uzyskania niezbędnych informacji. Podobnie jak IRS, ubezpieczyciel musi dokładnie zidentyfikować ubezpieczającego. Formularz starannie łączy informacje adresowe, nazwę, klasyfikację i numer identyfikacyjny wykorzystywany w wielu celach finansowych w jednym dokumencie. Zamiast tworzyć nową formę, ubezpieczycielom łatwiej jest poprosić o W-9 dla własnych rekordów.
Sytuacje wymagające W-9 do ubezpieczenia
Nie wszyscy ubezpieczyciele wymagają, aby ludzie wysyłali W-9 tylko w celu zakwalifikowania się do polisy ubezpieczeniowej. Zwykle ubezpieczyciele będą prosić o formularz tylko wtedy, gdy wystąpią problemy z zapisami. Na przykład, jeśli ubezpieczający złoży wniosek o określone wydarzenie, ubezpieczyciel może zobaczyć, że podany adres nie jest zgodny z adresem podanym w aktach lub że numer lub nazwa Ubezpieczenia Społecznego jest nieco inna. Aby wyjaśnić problem, firma ubezpieczeniowa poprosi o W-9, aby upewnić się, że nie ma oszukańczej działalności.
Rozważania
Otrzymanie wniosku o formularz W-9 od firmy ubezpieczeniowej nie oznacza, że jesteś podejrzany o oszustwo lub że twoje roszczenie zostanie odrzucone. W rzeczywistości niektórzy ubezpieczyciele co roku aktualizują swoje dane i mogą oczywiście poprosić o W-9, aby upewnić się, że informacje są kompletne. Ponieważ jest to forma podatkowa, W-9 ma duże znaczenie w dziedzinie finansów.