Spisu treści:
Broker jest ważnym dostawcą usług finansowych, oferującym porady, które mogą pomóc klientom zarabiać znaczne pieniądze. Ale w końcu każdy klient maklerski będzie musiał zamknąć konto, niezależnie od tego, czy wykorzysta zarobione pieniądze, czy zainwestuje je gdzie indziej. Jako jedna z najbardziej znanych firm świadczących usługi finansowe, Charles Schwab ma dobrze zdefiniowane procedury otwierania, obsługi i zamykania rachunków. Kiedy nadejdzie czas na zamknięcie konta Charlesa Schwaba, są dwie drogi do podjęcia, w zależności od tego, czy planujesz wypłacić wszystkie swoje środki, czy zainwestować je gdzie indziej.
Prześlij konto
Najbardziej ekonomiczną opcją przy zamykaniu rachunku inwestycyjnego jest przeniesienie go na inne konto, zwykle do nowego brokera. Chociaż może istnieć opłata za tę usługę, nowy broker często płaci tę opłatę w celu uzyskania firmy. Aby przenieść swoje konto Charles Schwab, przejdziesz przez dom maklerski, który otrzyma pieniądze. Prawdopodobnie będziesz musiał założyć konto u nowego brokera, a następnie wypełnić formularz upoważniający do transferu środków.
Zapłacisz Charlesowi Schwabowi około 50 USD jako opłatę za rozwiązanie umowy, niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na przeniesienie, czy zamknięcie konta, więc upewnij się, że rozmawiasz bezpośrednio z nowym brokerem, aby spróbować wynegocjować opłatę za rozwiązanie. Proces rollover może potrwać trzy tygodnie lub dłużej, więc bądź przygotowany na cierpliwość.
Zamknij konto
Masz prawo wypowiedzieć swoje konto Charles Schwab w dowolnym momencie z powiadomieniem. Istnieje wiele sposobów na skontaktowanie się z Charlesem Schwabem, w tym odwiedzenie lokalnego oddziału, uruchomienie 24/7 czatu lub dzwonienie pod numerem 866-855-9102. Zostaną wysłane formularze do wypełnienia w celu zażądania zamknięcia konta. Pamiętaj, aby zachować kopię tych formularzy do swoich akt.
Po przetworzeniu zakończenia konta otrzymasz czek na kwotę na koncie Schwab lub pieniądze zostaną zdeponowane elektronicznie na wyznaczonym koncie bankowym. Skontaktuj się z osobą przygotowującą podatki, ponieważ możesz ponieść kary, jeśli zarobiłeś na swoich inwestycjach.
Niezależnie od powodu zamknięcia konta Charlesa Schwaba, proces można zainicjować przez połączenie telefoniczne. Przed rozpoczęciem procesu sprawdź wszystkie opłaty i konsekwencje podatkowe. Może się okazać, że o wiele bardziej ekonomicznie opłacalne jest przekazanie pieniędzy innemu domowi maklerskiemu niż zabranie pieniędzy i uiszczenie opłat i kar podatkowych.