Spisu treści:
Rezerwy gotówkowe Fidelity (FDRXX) to fundusz inwestycyjny oferowany przez Fidelity Investments. Podstawową strategią inwestycyjną jest inwestowanie w papiery wartościowe rynku pieniężnego emitowane przez zagranicznych i krajowych emitentów, a także umowy repo (repo). Rezerwy gotówkowe Fidelity (FDRXX) zainwestują co najmniej 25 procent łącznych aktywów funduszu w sektorze usług finansowych.
Wydajność i ryzyko
Fidelity Cash Reserves (FDRXX) to fundusz o niskim poziomie zwrotu, o niskim ryzyku. Od września 2014 r. Wyniki odpowiadają zwrotowi za 1 rok (0,01 proc.), Zwrotowi za 3 lata (0,01 proc.) I zwrotowi za 5 lat (0,03 proc.). Podobnie jak w przypadku wszystkich inwestycji, istnieje ryzyko związane z tym funduszem. Jednak papiery wartościowe rynku pieniężnego są uważane za bezpieczną inwestycję ze względu na małe prawdopodobieństwo niewypłacalności papierów wartościowych. Ważne jest, aby zrozumieć, że bezpieczeństwo rynku pieniężnego nie jest ubezpieczone przez Federal Deposit Insurance Corporation ani żadną inną agencję.Należy pamiętać, że fundusz ten inwestuje głównie w zagraniczne papiery wartościowe, na które mogą wpływać warunki rynkowe lub polityczne.
Oceny Lipper
Lipper, niezależna grupa zajmująca się badaniami inwestycyjnymi, umieściła Fidelity Cash Reserve (FDRXX) wysoko wśród swoich konkurentów, a ranking opiera się na całkowitym zysku. Rankingi zostały zestawione poprzez porównanie funduszy o podobnych celach inwestycyjnych; rankingi obejmują reinwestycję dywidend i zysków kapitałowych. W 2014 r. Firma Lipper oceniła Fidelity Cash Reserve nr 65 spośród 219 funduszy na 1-letnie wyniki ogółem, nr 35 ze 198 funduszy na 5-letnie ogólne wyniki i 8 na 169 funduszy na 10-letnie wyniki.
Minimum, wydatki i opłaty
Dla inwestorów, którzy chcą zainwestować w rezerwę gotówkową Fidelity, minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD. Inwestor musi jednak utrzymywać saldo na rachunku w wysokości 2000 USD. Od 2014 r. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0,24%. Współczynnik wydatków to kwota, którą kosztował Fundusz. Opłata w wysokości 12 USD zostanie potrącona, jeśli saldo konta spadnie poniżej 2000 USD.
Potencjał
Rezerwa gotówkowa Fidelity (FDRXX) może zapewnić bezpieczne i nisko ryzykowne miejsce do inwestowania funduszy w krótkim okresie. Niska stopa zwrotu i miesięczna dywidenda w wysokości 0,000008494 na akcję w 2014 r. Mogą nie odpowiadać celom każdego inwestora. Lipper, niezależna firma badawcza, wysoko plasuje ten fundusz wśród funduszy rówieśniczych. Inwestor może uzyskać ekspozycję na zagraniczne instrumenty rynku pieniężnego.
Ostrzeżenie
Skontaktuj się ze swoim doradcą finansowym. Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem utraty części lub całości początkowej inwestycji. Uważnie przeczytaj prospekt funduszu, który będzie zawierał wszystkie istotne informacje dotyczące celów funduszu, ryzyka, opłat i wyników.