Spisu treści:
Przygotowanie się do życia po przejściu męża to coś więcej niż zmaganie się z emocjami utraty partnera życiowego. Musisz zająć się kwestiami finansowymi. Składanie roszczeń współmałżonka zarówno do oszczędności emerytalnych, jak i świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych pomoże upewnić się, że masz dochód wymagany do utrzymania cię od tego momentu. Ubezpieczenia społeczne mają inny proces niż plany emerytalne pracodawców lub konta IRA.
Plany emerytalne
Krok
Zadzwoń do administratora planu emerytalnego pod numer podany w oświadczeniu męża. Możesz zadzwonić do więcej niż jednego planu emerytalnego, takiego jak plan IRA, 401k lub 403b. Proces jest taki sam dla każdego.
Krok
Podaj przedstawicielowi informacje o koncie męża, wyjaśniając, że zmarł i musisz złożyć wniosek o śmierć.
Krok
Uzyskaj od kuratora formularz świadczeń na śmierć i sprawdź swoje opcje. Możesz porozmawiać o sytuacji z doradcą podatkowym, jeśli obawiasz się konsekwencji podatkowych przyjmowania wypłat. Pieniądze pobierane z odroczonych planów emerytalnych są dodawane do dochodów, więc możesz wybrać jedną z innych opcji.
Krok
Wypełnij dokumenty, wybierając najlepszą dla siebie opcję. Jako pozostały przy życiu współmałżonek możesz kontynuować plan oszczędności emerytalnych jako Twój własny IRA, wziąć płatność ryczałtową, przyjmować wypłaty w ciągu pięciu lat lub wpłacać środki do IRA beneficjenta. Twój wybór jest nieodwołalny.
Krok
Prześlij dokumenty do administratora z oryginalnym aktem zgonu. Kopia nie jest odpowiednia. Oryginały świadectw zgonu są dostępne w biurze akt powiatowych lub w kostnicy.
Krok
Poczekaj na potwierdzenie lub dystrybucję od administratora. Przetwarzanie dokumentów zajmuje nawet tydzień, być może dłużej, jeśli konto jest przetaczane.
Ubezpieczenie społeczne
Krok
Zadzwoń do Administracji Ubezpieczeń Społecznych pod numer 800-772-1213. Wyjaśnij, że szukasz świadczeń dla wdów i podaj numer ubezpieczenia społecznego męża.
Krok
Potwierdź, że kwalifikujesz się. Musisz mieć co najmniej 60 lat, aby uzyskać świadczenia dla wdów, chyba że jesteś niepełnosprawny; wiek kwalifikowalności spada do 50 lat dla niepełnosprawnych wdów. Wdowy z dziećmi poniżej 16 roku życia są również uprawnione do świadczeń niezależnie od wieku.
Krok
Wyślij oryginalny akt zgonu wraz ze sprawdzeniem informacji, gdzie powinny zostać dokonane płatności. Możesz spotkać się z przedstawicielem osobiście, jeśli masz w pobliżu biuro Administracji Ubezpieczeń Społecznych.