Spisu treści:
Zamrożone konto bankowe może być końcowym wynikiem miesięcy kłopotów kredytowych lub nielegalnej działalności. Kilka organizacji rządowych i prywatnych przedsiębiorstw ma możliwość zamrożenia kont w celu zbierania długów, uzyskiwania dowodów nielegalnej działalności i zapobiegania dalszej utracie środków z powodu kradzieży tożsamości.
Egzekwowanie prawa
Jeśli podejrzewasz o pewne przestępstwa związane z oszustwem, defraudacją, kradzieżą lub sprzedażą nielegalnych narkotyków, organy ścigania mogą zostać upoważnione do zamrożenia kont bankowych w ramach procesu dochodzenia i gromadzenia dowodów. Ma to na celu uniemożliwienie Ci zamknięcia kont bankowych i ukrycia lub w inny sposób pozbycia się potencjalnych dowodów. Śledzenie swoich finansów jest szczególnie ważne w przypadku oszustw na dużą skalę lub dystrybucji narkotyków w celu ustalenia, skąd pochodzą depozyty i określenia całkowitej kwoty środków pieniężnych zaangażowanych w oszustwo, kradzież lub inne przestępstwo.
The Internal Revenue Service
Internal Revenue Service ma prawo zamrozić twoje konto bankowe, podczas gdy jesteś w trakcie ścigania cię za niezapłacone podatki federalne. To zamrożenie konta, znane również jako opłata bankowa, skutecznie blokuje cię z konta, podczas gdy IRS przejmuje całe saldo. Twój bank ma obowiązek dostarczyć Ci pisemne powiadomienie o oczekującej opłacie bankowej IRS. Istnieją okoliczności, w których możesz przezwyciężyć opłatę bankową IRS i zatrzymać zajęcie środków na rachunkach bankowych. Obejmują one udowodnienie, że zajęcie konta może spowodować znaczne trudności finansowe, takie jak utrata domu lub niemożność opieki nad osobami zależnymi.
Wyrok sądu
Wierzyciel może uzyskać orzeczenie sądu cywilnego w celu przejęcia części lub całości środków zgromadzonych na dowolnym rachunku bankowym w celu zgodnego z prawem spłaty długu. Zgodnie z warunkami orzeczenia sądowego możesz zostać zamrożony na swoim koncie, abyś nie był w stanie wypłacić środków, które zablokowałyby prawomocne działania wierzyciela w celu zajęcia pieniędzy na spłatę długu. Ten rodzaj oceny nie jest legalny we wszystkich stanach. Niektóre stany zezwalają jedynie na konfiskatę rachunków związanych z zaległymi płatnościami z tytułu alimentów i federalnymi lub stanowymi podatkami płatniczymi. Ponadto od 2009 r. Ustawa o zwolnieniu z podatku dochodowego uniemożliwia wierzycielowi zamrożenie konta bankowego, które zawiera mniej niż 2500 USD, jeśli konto zawiera chronione fundusze, w tym płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych i fundusze alimentacyjne. Limit zwolnienia dla wszystkich innych kont bankowych wynosi 1.740 USD.
Twój bank
Twój bank może zamrozić dowolne konto, jeśli podejrzewa, że możesz być ofiarą kradzieży tożsamości. Ta praktyka jest wykonywana dla twojej ochrony, aby zapobiec nielegalnym próbom przejęcia środków na Twoje konta. Powiadamianie banku natychmiast o wszelkich nieautoryzowanych płatnościach na koncie może pomóc ograniczyć odpowiedzialność za fałszywe czeki i zakupy debetowe. Według Federalnej Komisji Handlu, twoja odpowiedzialność jest ograniczona do 50 dolarów oszukańczych zakupów, o ile powiadomisz swój bank w ciągu 60 dni od nielegalnej działalności konta.