Spisu treści:
W dowolnym momencie możesz wypłacić tyle pieniędzy, ile potrzebujesz, z konta bankowego, ale istnieją pewne przepisy dotyczące kwot powyżej 10 000 USD. W przypadku większych wypłat musisz udowodnić swoją tożsamość i wykazać, że gotówka służy celowi prawnemu. Otrzymanie pieniędzy może potrwać kilka dni, jeśli wycofujesz bardzo dużą sumę.
Ustawa o tajemnicy bankowej
FDIC zainicjował ustawę o transakcjach walutowych i zagranicznych w 1970 r., Aby amerykańskie instytucje finansowe mogły pomóc rządowi w zwalczaniu prania pieniędzy. Przepisy te, zwane także Ustawą o tajemnicy bankowej, wymagają od instytucji zgłaszania wszelkich działań klientów, które wydają się podejrzane lub odbiegają od normalnych zachowań. Na przykład, twój bank musi zgłosić się do IRS, jeśli wypłacisz więcej niż 10 000 $, zwłaszcza jeśli wcześniej nie wypłaciłeś tak dużej kwoty.
Dokonywanie wypłaty
Wypełnij formularz wypłaty w swoim banku i przedstaw go kasjerowi, tak jak w przypadku zwykłych transakcji. Podaj identyfikację, taką jak prawo jazdy, dowód osobisty lub paszport, a także numer ubezpieczenia społecznego. Bądź przygotowany, aby odpowiedzieć na pytania dotyczące wypłaty, na przykład tego, co zamierzasz z tym zrobić. Kasjer musi zadać te pytania, aby wypełnić raport transakcji walutowej, który banki muszą złożyć, aby wypłacić gotówkę ponad 10 000 USD. Jeśli odmówisz odpowiedzi lub udzielisz odpowiedzi wymijających, kasjer musi złożyć raport o podejrzanej aktywności. Twój bank może nie mieć pod ręką sumy pieniędzy i może poprosić Cię o zwrot w ciągu siedmiu dni, aby go odebrać.
Nielegalne strukturyzowanie
Próba uniemożliwienia bankowi zgłaszania wypłaty 10 000 USD przez wypłatę nieco mniejszej kwoty, na przykład 9 985 USD, nazywana jest strukturowaniem. Uważa się również za strukturyzację, jeśli wycofujesz sumę w mniejszych kwotach przez kilka dni lub wycofujesz ją w mniejszych kwotach z różnych oddziałów. Takie zachowanie stanowi pogwałcenie prawa federalnego i może spowodować, że rząd przejmie pieniądze w nieskończoność lub dopóki sytuacja nie zostanie zadowalająco wyjaśniona.
Pozostając bezpiecznym
Ćwicz bezpieczeństwo podczas przenoszenia dużej ilości pieniędzy.Większe notatki tworzą mniejszy stos gotówki. Na przykład 10 000 USD może zmieścić się w portfelu za 1000 USD rachunków - jeśli bank je ma - lub w torebce lub walizce na laptopa za 100 USD. Oddziel je od pieniędzy potrzebnych do regularnych transakcji, aby uniknąć pomyłkowego wyciągnięcia go publicznie. Wyjmij portfel z łatwego dostępu dla kieszonkowców, jak w wewnętrznej kieszeni płaszcza. Jeśli nosisz go w torebce, zabezpiecz go i trzymaj blisko. Kiedy wychodzisz z banku, wyglądaj pewnie i nie trzymaj się miejsca, w którym umieściłeś pieniądze. Ponieważ istnieje bezpieczeństwo w liczbach, miej kogoś, komu ufasz.