Spisu treści:
Krok
Skontaktuj się z brokerem - osobiście, telefonicznie, e-mailem lub listem - i powiedz mu, że chcesz zamknąć konto. Podaj numer konta dla każdego konta, które chcesz zamknąć. Zamknięcie może zostać opóźnione, jeśli nie zidentyfikujesz wyraźnie wszystkich odpowiednich kont.
Krok
Określ, czy chcesz, aby wszystkie twoje inwestycje inwestycyjne zostały sprzedane lub przekazane innemu brokerowi. Przepisy Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) określają, że musisz czekać trzy dni robocze na rozliczenie transakcji (kiedy możesz wycofać wpływy ze sprzedaży). Może to potrwać jeszcze dłużej, jeśli chcesz, aby wszystkie twoje papiery wartościowe były wystawione w formie certyfikatu, ponieważ twoje biuro maklerskie będzie musiało wydrukować je i wydać na zamówienie, co może potrwać kilka tygodni.
Krok
Powiadom swojego brokera, jeśli Twoje konto nie zostanie zamknięte w ciągu trzech dni. Jest to tak długo, jak długo trwa rozpatrywanie wniosku, jeśli nie trzeba sprzedawać ani wystawiać papierów wartościowych w formie certyfikatu. Może zająć się twoim brokerem lub działem obsługi klienta, który tak długo chce obejść twoje żądanie z powodu ich obecnego obciążenia. Nie mogą jednak znacząco opóźnić wniosku bez podania przyczyny zgodnie z zasadą 412 giełdy nowojorskiej, która wymaga zamknięcia kont w ciągu trzech dni.
Krok
Sprawdź swoje konto po jego zamknięciu, aby upewnić się, że nie pozostały żadne fundusze ani papiery wartościowe. Natychmiast powiadom swojego brokera, jeśli pozostanie na koncie. Twój broker może być zmuszony poczekać na pozostałe odsetki (odsetki naliczane między czasem żądania a momentem jego przetworzenia) do zamiany na konto po jego zamknięciu przed wysłaniem reszty. Jeśli nie możesz zobaczyć swojego konta online po jego zamknięciu, zapytaj swojego brokera, czy pozostały jakieś pozostałe odsetki.