Spisu treści:
Przy tak wielu różnych opcjach inwestycyjnych może być trudno stwierdzić, które z nich mają się dobrze, a które nie. Aby monitorować swoje inwestycje, możesz użyć formuły zrealizowanego zwrotu, która uwzględnia całkowitą kwotę zysków lub strat poniesionych z tytułu posiadania inwestycji. Wiedząc, jak działają Twoje inwestycje, możesz podejmować lepsze decyzje.
Oblicz zrealizowany powrót
Zwrot, jaki uzyskujesz z inwestycji, składa się z dwóch elementów: wzrostu lub spadku ceny inwestycji i wszelkich dochodów uzyskiwanych podczas inwestycji. Na przykład akcje mogą wypłacać kwartalne dywidendy akcjonariuszom lub obligacje mogą dokonywać kwartalnych płatności odsetkowych. Jeśli nie uwzględnisz części dochodu, możesz zaniżać wyniki swoich akcji wypłacających dywidendy lub obligacji przynoszących dochód.
Aby obliczyć zrealizowany zwrot, odjąć cenę początkową od ceny końcowej, aby obliczyć wzrost lub spadek wartości inwestycji. Następnie dodaj wszelkie dochody wypłacone podczas posiadania inwestycji.
Na przykład, powiedzmy, że kupujesz akcje na początku roku za 50 USD, a pod koniec roku sprzedajesz akcje, gdy są one warte 49 USD, ale płaciłeś 1 USD co kwartał w dywidendach. Odejmij cenę początkową 50 USD od ceny końcowej 49 USD, aby dowiedzieć się, że straciłeś 1 USD na wartości. Ale potem dodaj 4 dolary dywidendy, aby odkryć, że zrealizowany zwrot z inwestycji wynosił 3 USD. Gdybyś zignorował składnik dochodu, błędnie pomyślałbyś, że straciłeś pieniądze na inwestycji.
Zrealizowany zwrot jako procent
Obliczenie zrealizowanego zwrotu jako wartości dolara jest użyteczne, ale nie pozwala na porównanie względnej wydajności inwestycji o różnych rozmiarach. Na przykład zwrot w wysokości 500 USD może brzmieć wspaniale, ale jest o wiele lepiej, jeśli wystarczy zainwestować 1000 USD, niż gdybyś musiał zainwestować 100 000 USD.
Aby obliczyć zrealizowany zwrot w procentach, podziel kwotę zrealizowanego zwrotu przez początkową inwestycję. Następnie pomnóż wynik przez 100, aby przeliczyć wartość dziesiętną na wartość procentową. Na przykład, jeśli zrealizowałeś zwrot w wysokości 3 USD z inwestycji o wartości 50 USD, podziel 3 USD na 50 USD, aby uzyskać 0,06. Następnie pomnóż 0,06 przez 100, aby przekonać się, że zrealizowałeś zwrot z inwestycji w wysokości 6 procent.