Spisu treści:
Pakiet produktów Fidelity oferuje szeroki zakres usług, które pomagają ludziom robić wszystko, od oszczędzania na emeryturę, po inwestowanie dodatkowych pieniędzy w handel na giełdzie. Fidelity zarządza finansowanymi przez pracodawcę planami 401 (k) i oferuje własne plany na własny rachunek oraz małe firmy 401 (k). Klienci posiadający Fidelity 401 (k) mogą wypłacić pieniądze z konta, ale powinni być świadomi konsekwencji podatkowych wcześniejszego wycofania.
Metody wycofania
Fidelity umożliwia posiadaczom rachunków jednorazowe zaciąganie pieniędzy lub ustawianie regularnych wypłat. W przypadku rachunków Fidelity dla osób samozatrudnionych lub małych firm 401 (k), posiadacz rachunku może zażądać czeku wypłaty online za pośrednictwem portalu NetBenefits Fidelity lub może wypełnić formularz wniosku o wypłatę papieru i przesłać go pocztą. inne konto, przelew bankowy lub elektroniczny przelew środków. Posiadacze kont wycofują się z planów sponsorowanych przez pracodawcę, którymi zarządza Fidelity, za pośrednictwem strony internetowej NetBenefits, klikając link Pożyczki, rolowania i wypłaty.
Kary za wycofanie
Jeśli posiadacz konta wcześniej wypłaci pieniądze, podlega karom i podatkom, które różnią się w zależności od typu posiadanego konta 401 (k). Samozatrudnione konta 401 (k) i małe firmy Fidelity 401 (k) podlegają karze w wysokości 10 procent kwoty wypłaty, jeśli zostaną wyciągnięte, zanim posiadacz rachunku skończy 59½ lat. Kiedy ma pomiędzy 59 ½ a 70 ½ lat, posiadacz konta może wycofać się z powodu trudności, takich jak niepełnosprawność, rozwiązanie stosunku pracy lub zakończenie planu bez kary. Kary za konta sponsorowane przez pracodawców różnią się; Zazwyczaj Internal Revenue Service wymaga Fidelity do wstrzymania od 10 do 20 procent.