Spisu treści:
Sprawdzenie oszustwa jest poważnym problemem w Stanach Zjednoczonych. Badanie JP Morgan z 2014 r. Dla Stowarzyszenia Specjalistów Finansowych stwierdziło, że 82 procent firm, które doświadczyły próby lub udanej działalności oszustwa, padło ofiarą oszustwa czekowego. Istnieje kilka sposobów na sprawdzenie, czy czek jest fałszywy, oraz sposobów na zabezpieczenie się przed oszustwami.
Poczuj krawędzie
Większość kontroli będzie miała jedną stronę, która jest perforowana lub szorstka. Jeśli wszystkie cztery boki są gładkie w dotyku, czek mógł zostać sfałszowany z komputera. Chociaż teraz możliwe jest drukowanie legalnych czeków we własnym zakresie za pomocą specjalistycznego atramentu magnetycznego i pustych kart, brak perforowanej krawędzi jest jednym z najłatwiej rozpoznawalnych oznak oszustwa.
Logo i adres banku
Jeśli czek nie ma logo banku lub jest wyraźnie wyblakły, jest to znak fałszywego czeku. Ponadto, jeśli obawiasz się o ważność czeku, sprawdź, czy podany adres jest uznawany przez bank wydający. Wielokrotnie fałszywe czeki wyszczególniają tylko numer skrzynki pocztowej lub wyświetlają nieprawidłowy adres lub kod pocztowy.
Linia MICR i numer kontrolny
Liczby na dole czeku to numery tras, kont i indywidualnych czeków. Są w czcionce Magnetic Ink Character Recognition lub MICR. Liczby te powinny wyglądać i być nudne. Jeśli liczby wydają się zbyt błyszczące, czek może być fałszywy. Sprawdź także numery kontrolne na dole i w górnym rogu. Z prawdziwymi czekami zawsze będą pasować.
Sprawdź numer trasy
Wszystkie czeki powinny mieć dziewięciocyfrowy numer trasy wzdłuż dolnej części identyfikujący instytucję bankową. Jeśli nie ma numeru routingu lub numer zawiera więcej lub mniej niż dziewięć cyfr, które powinny podnieść czerwoną flagę. Możesz zweryfikować autentyczność numeru trasy za pomocą tego poręcznego narzędzia od American Bankers Association (ABA).