Spisu treści:
Fundusze inwestycyjne są popularnym narzędziem inwestycyjnym wśród wszystkich rodzajów inwestorów i oszczędzających. Mogą pomóc w zwiększeniu portfela, mogą zapewnić dochód i mogą pomóc osobie oszczędzającej na emeryturę. Inwestowanie w fundusz wspólnego inwestowania jest dość łatwe. Istnieją jednak pewne rzeczy, które należy znać i rozważać przy wypłatach.
Krok
Inwestor powinien zadzwonić do swojego maklera papierów wartościowych, doradcy finansowego lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych, w którym przechowywane są udziały funduszy inwestycyjnych. Następnie inwestor powinien wyjaśnić powód wezwania, polecić brokerowi, aby sprzedał określoną liczbę lub pewną kwotę dolara funduszu powierniczego, a następnie poinformować, w jaki sposób dochody powinny być obsługiwane (czek można wysłać pocztą, przewodowo, odebrać) lub przeniesiony).
Krok
Inwestor musi zadzwonić w zleceniu sprzedaży przed 16:00 Należy również przeznaczyć czas na wprowadzenie transakcji i na pytania, na które należy odpowiedzieć lub które zostaną postawione. Ponieważ fundusze inwestycyjne są wyceniane na koniec dnia handlowego, dokładna cena funduszu wspólnego inwestowania nie może być określona w momencie sprzedaży, więc rozsądnie jest sprzedać kilka dodatkowych akcji lub dolarów, niż jest to potrzebne. Ponadto, jeżeli fundusz wspólnego inwestowania ma opłatę za wykup lub opłatę za sprzedaż, należy to również wziąć pod uwagę.
Krok
Fundusze inwestycyjne rozliczają się inaczej niż akcje i obligacje. Sprzedaż funduszy inwestycyjnych rynku pieniężnego rozlicza się tego samego dnia; jednak czeki i przewody nie są wysyłane do następnego dnia. Sprzedaż akcji i funduszy obligacji rozlicza się w ciągu jednego dnia roboczego, więc środki są dostępne w ciągu dwóch dni od sprzedaży.
Krok
Prowadzić ewidencję wszystkich transakcji funduszy wzajemnych (kupowanie, sprzedaż, reinwestycje, umorzenia i / lub wymiany). Informacje te będą potrzebne do celów podatkowych.