Spisu treści:
- Ryzyko systemowe
- Ryzyko niesystematyczne
- Dywersyfikacja
- Więcej niż tylko akcje
- Zrozumienie Twojej tolerancji na ryzyko
Ryzyko portfela to możliwość, że portfel inwestycyjny może nie osiągnąć swoich celów. Istnieje wiele czynników, które przyczyniają się do ryzyka portfela, i chociaż możesz je zminimalizować, nigdy nie będziesz w stanie ich całkowicie wyeliminować.
Ryzyko systemowe
Ryzyko systemowe, czynnik ryzyka, którego nigdy nie można wyeliminować, przyczynia się do ryzyka portfela. Ryzyko systemowe obejmuje ryzyko związane ze stopami procentowymi, recesją, wojną i niestabilnością polityczną, które mogą mieć znaczące reperkusje dla firm i ich cen akcji. Z natury rzeczy te czynniki ryzyka są nieco nieprzewidywalne. Chociaż możesz określić długoterminowy trend stóp procentowych, nie możesz przewidzieć, jaka będzie ich wysokość lub spadek. W większości przypadków rynek akcji będzie wyceniał przewidywaną zmianę, na długo przed tym, zanim indywidualny inwestor go nawet rozważy.
Ryzyko niesystematyczne
Znany również jako ryzyko specyficzne, odnosi się do ryzyka związanego z posiadaniem akcji określonej spółki w portfelu. To ryzyko można kontrolować, a przynajmniej minimalizować. W miarę zwiększania liczby różnych firm w portfelu zasadniczo rozdzielasz ryzyko w całym swoim portfelu, zmniejszając tym samym ogólny wpływ słabszych akcji.
Dywersyfikacja
Dywersyfikacja lub nie umieszczanie wszystkich jaj w jednym koszyku jest podstawową metodą ograniczania ryzyka specyficznego w portfelu. Nie tylko musisz posiadać wiele różnych firm, ale musisz także posiadać firmy z różnych sektorów. Jeśli zainwestujesz wszystkie swoje pieniądze w akcje banku, możesz zmniejszyć wpływ, jaki jedna firma będzie miała na twoje pieniądze, ale nie wyeliminowałeś wpływu tego sektora na twoje inwestycje.
Więcej niż tylko akcje
Kolejnym sposobem na zwiększenie dywersyfikacji portfela jest inwestowanie w inne klasy aktywów. Zrównoważone fundusze inwestycyjne inwestują część środków funduszu w akcje, obligacje i krótkoterminowe inwestycje pieniężne, takie jak bony skarbowe. Dodając te inwestycje, które mają wyższy poziom bezpieczeństwa i zapewniają dochód, zmniejszasz ryzyko portfela.
Zrozumienie Twojej tolerancji na ryzyko
Jasne zrozumienie Twojej tolerancji na ryzyko jest istotnym czynnikiem w osiąganiu celów inwestycyjnych. Łatwo jest jechać na fali giełdy, która rośnie każdego dnia bez końca, ale jest to zupełnie inna historia, gdy dochodzi do wypadku lub długiego okresu codziennych strat. Zrozumienie poziomu komfortu w tych czasach pomaga wyeliminować możliwość podejmowania pochopnych decyzji w niewłaściwym czasie.