Co to jest ryzyko?

Stopień ryzyka to rating inwestycyjny stosowany do określenia względnej zmienności między formami papierów wartościowych. Ocena pomaga inwestorom mierzyć ogólne ryzyko posiadania zabezpieczenia, a im niższa jest ocena ryzyka, tym mniejsze ryzyko dla inwestora w zakresie posiadania zabezpieczenia w długim okresie. Zabezpieczenie akcji młodej firmy internetowej będzie miało wyższą klasę ryzyka niż akcje spółki użyteczności publicznej, która ma historię, z której można wyciągnąć historyczne dane finansowe.

Klasy ryzyka są określane przy użyciu historycznych danych finansowych.

Klas

Stopień ryzyka równy zero oznacza brak ryzyka. Gotówka jest uważana za jedyny instrument finansowy bez ryzyka inwestycyjnego. Rozważana jest ocena od 100 do 150, która stanowi podstawowe ryzyko rynkowe. Średni zakres ryzyka dla papierów wartościowych i innych akcji to wynik od 150 do 650. Każde zabezpieczenie z wynikiem 650 lub wyższym uznaje się za wysoce ryzykowne.

Ryzyko rynkowe

Ryzyko rynkowe jest standardowym ryzykiem, jakiego inwestor powinien oczekiwać inwestując w dowolną formę zabezpieczenia. Ryzyko rynkowe uwzględnia spready walutowe, wahania ryzyka odsetkowego i rosnące ceny towarów.

Spready walutowe

Spready walutowe służą do określenia ryzyka giełdowego, ponieważ różne waluty są wykorzystywane do inwestowania w akcje. Jeśli niemiecki inwestor kupuje amerykańskie akcje z euro, inwestor musi wziąć pod uwagę zmienną wartość dolara wobec euro.

Ryzyko stopyprocentowej

Ryzyko stopy procentowej jest bardziej czynnikiem przy porównywaniu ofert obligacji, w przeciwieństwie do inwestowania w akcje. Gdy stopy procentowe rosną, ceny obligacji rosną.

Ceny towarów

Doradcy inwestycyjni używają cen towarów jako czynnika determinującego oceny ryzyka akcji, ponieważ rosnące ceny towarów wpływają na wynik finansowy korporacji i mogą powodować spadek wartości akcji. Przykładem może być łańcuch pizzy na wynos. Gdy cena pszenicy lub sera wzrasta, koszty dla firmy rosną, a inwestorzy zwykle sprzedają akcje.