Spisu treści:
Rzeczywisty proces zamykania konta Merrill Lynch jest prosty, chociaż możesz napotkać opłaty za zamknięcie. Niektóre typy kont, takie jak indywidualne konta emerytalne, mogą wymagać dodatkowych formalności i przetwarzania przed ich zamknięciem.
Proces
Aby zamknąć konto Merrill LynchTwoim pierwszym krokiem będzie skontaktowanie się z władzą w firmie. Zazwyczaj będzie to twój broker. Jeśli jednak jesteś niezadowolony ze swojego brokera, możesz również zamknąć swoje konto, rozmawiając z kierownikiem oddziału lub kierownikiem operacji. Możesz zadzwonić do dowolnej z tych osób pod numer telefonu podany na wyciągu miesięcznym lub opublikowany na stronie internetowej firmy. Możesz również odwiedzić oddział osobiście. Zapytaj swojego brokera lub osobę, z którą się kontaktujesz, co musisz zrobić, aby zamknąć konto.
Regularne rachunki inwestycyjne
Jeśli masz regularne konto inwestycyjne i po prostu chcesz wysłać Ci czek, zazwyczaj nie musisz wypełniać żadnych dodatkowych dokumentów. Jednak niektóre oddziały mogą poprosić Cię o wysłanie podpisanego listu, aby mieć zapis ich plików. Jeśli chcesz przenieść gotówkę lub inwestycje do innej firmy, musisz wypełnić formularz przelewu. Formularz przelewu jest konieczny, aby wskazać, gdzie chcesz wysłać swoje aktywa.
Konta emerytalne
Jeśli masz plan emerytalny, taki jak IRA, będziesz musiał wypełnić formularz dystrybucji IRA, aby zamknąć konto i wycofać swoje aktywa. Pieniądze w IRA nigdy nie były opodatkowane, więc musisz podać, czy chcesz wstrzymać wszelkie podatki, jeśli poprosisz o czek. Aby uniknąć podatków i kar, najlepiej jest poprosić o bezpośrednie przeniesienie do innej instytucji finansowej. Podobnie jak w przypadku zwykłego konta inwestycyjnego, musisz wskazać to na formularzu przelewu IRA, jeśli wysyłasz swoje aktywa w inne miejsce.
Opłaty i koszty
W przypadku każdego rodzaju zamknięcia konta należy zapłacić opłatę na rzecz Merrill Lynch. Jednak niektórzy brokerzy przyjmujący zwrócą ci opłatę, jeśli przekażesz im swoje konto. Jeśli likwidujesz aktywa na swoim koncie, zazwyczaj będziesz musiał zapłacić prowizję od wszelkich transakcji, które wykonujesz. Dystrybucja gotówki z IRA, która jest wysyłana do ciebie, a nie do innej firmy, będzie podlegała opodatkowaniu. Zazwyczaj jesteś winien 10-procentową karę, jeśli masz poniżej 59 lat 1/2.