Spisu treści:
Wiele osób zachowuje stare dokumenty finansowe o wiele dłużej niż to konieczne, podczas gdy inne szybko rzucają informacje, które mogą im później pomóc. Zachowaj stare zeznania podatkowe przez co najmniej siedem lat i odcinki wypłaty do czasu otrzymania W-2.
Rozważania
Trzymaj się wszystkich zapisów finansowych, dopóki nie zweryfikujesz dokładności zawartych w nich informacji i nie przekroczysz limitu czasowego dla instytucji finansowych (np. Firm hipotecznych) i IRS, aby zadać Ci pytanie dotyczące tych zapisów.
Zwrot podatku
Zachowaj stare zeznania podatkowe przez siedem lat (lub dłużej, jeśli doradca finansowy to zaleci). Jest to czas graniczny dla IRS w celu przeprowadzenia audytu lub zakwestionowania Twojego zwrotu, lub w celu dokonania pewnych zmian w Twoim powrocie. Nie ma jednak ograniczenia czasowego, jeśli nie złożyłeś zwrotu lub złożyłeś fałszywy zwrot.
Paycheck Stubs
Przechowuj odcinki wypłaty tylko do momentu otrzymania W-2 tego roku i sprawdź, czy kwoty na W-2 odpowiadają kwotom na odcinkach wypłaty.
Dokumentów potwierdzających
Oprócz zachowania starych zeznań podatkowych, należy przechowywać kopie dokumentów towarzyszących, takich jak formularze W-2, rachunki z datkami na cele charytatywne, roczne wyciągi bankowe i wyciągi hipoteczne.
Przechowywanie
Przechowuj stare zeznania podatkowe i odcinki wypłaty w folderach lub pudełkach, uporządkowane według roku, w szafce na akta lub w innym bezpiecznym miejscu.