Jak obliczyć średni miesięczny zwrot

Kiedy ludzie inwestują pieniądze, dbają o to, jaki zwrot otrzymają, w krótkim lub długim okresie. W ciągu roku większość zwrotów z inwestycji będzie się zmieniać z miesiąca na miesiąc. Aby inwestor mógł zobaczyć, jak to zrobił w ciągu roku, może przyjrzeć się średniemu miesięcznemu zwrotowi za rok. To daje mu poczucie, jak jego inwestycja została wykonana w tym konkretnym okresie.

Inwestorzy często obliczają miesięczne zwroty z aktywów portfela.

Krok

Określ całkowity zwrot w ciągu roku. Na przykład, jeśli kupiłeś kij 1 stycznia za 150 USD i sprzedałeś go 31 grudnia za 168 USD, twój całkowity zwrot za rok wynosi 18 USD. Twój zwrot procentowy wynosi 12 procent (18 USD / 150 USD * 100).

Krok

Aby określić średni miesięczny zwrot, podziel zysk dolara przez liczbę miesięcy w okresie. W takim przypadku podziel 18 USD na 12 miesięcy, aby uzyskać 1,50 USD miesięcznie.

Krok

Postępuj zgodnie z tym samym podejściem, aby określić średni miesięczny zwrot procentowy: 12 procent podzielone przez 12 miesięcy wynosi 1 procent miesięcznie.